厦门网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表.PDFVIP

厦门市网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表 单位名称： （盖章） 法定代表人： （签名） 序号 问题 具体情况 法律依据 是否存在 验收确认 整改要求 一、违反禁止性规定 1 网贷机构以自身名义从自有平台融资 2 以其他企业或个人名义在网贷机构融资、实际由网贷机构自身使用 《网络借贷信息中介机 3 为自身或变相为自身融 持有 （控制）5%以上股份 （表决权）的股东、实际控制人、董事、监事、高级 构业务活动管理暂行办 整改验收前完 资 管理人员及其近亲属在网贷机构融资 法》 （以下简称 《暂行 成整改 办法》）第三条、第十 与网贷机构受同一实际控制人控制的关联方以及其他关联方，在网贷机构融 条 （一）等相关规定 4 资、但未充分披露与网贷机构的关联关系 5 其他无法自行判定的情形 （请详细说明） 6 在没有具体项目的情况下先行归集出借人资金 7 通过个人银行账户或者企业对公账户接受、归集出借人的资金 《暂行办法》第三条、 直接或间接接受、归集 整改验收前完 第十条 （二）、第二十 出借人资金 成整改 8 网贷机构挪用客户资金 八条等相关规定 9 其他无法自行判定的情形 （请详细说明） 直接承诺保本保息，包括在官网、ＡＰＰ等对外宣传及相关合同协议中承诺由 10 网贷机构自身保本保息、代偿逾期债权、回购债权等 变相承诺保本保息，包括在官网、ＡＰＰ等对外宣传及相关合同协议中明确表 11 示设立风险准备金、备付金、客户质保款等各类客户风险保障机制 《暂行办法》第三条、 直接或变相向出借人提 持有 （控制）5%以上股份 （表决权）的股东、实际控制人、董事、监事、高级 第十条 （三）等相关规 整改验收前完 12 供担保或承诺保本保息 管理人员及其近亲属，以及与网贷机构受同一实际控制人控制的关联方向客户 定 成整改 提供担保、承诺回购或承诺保本保息 其他关联方向网贷机构客户提供担保、保险服务，但未充分披露与网贷机构的 13 关联关系。 14