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陕西省小额贷款公司申报材料准备指引 省金融办 2010年6月 电话审批程序 申报要件 一、主发起人设立小额贷款公司申请书 二、县级政府复审意见 三、县级政府风险处置责任承诺书 四、市级政府复审意见 五、工商部门企业名称预先核准书 六、出资人承诺书 七、出资人协议书 八、关于设立小额贷款公司的可行性研究报告 九、主发起人财务审计报告 十、公司章程草案 十一、验资报告 十二、任职资格申请书 十三、经营场所证明 十四、小额贷款公司筹备工作委托书 一、主发起人设立小额贷款公司申请书 申请书主送：拟设地县（市、区）人民政府： 内容至少包括： 主发起人企业经营发展情况介绍，连续三年主要财务指标和主营业务； 公司拟设部门及拟任董事长、监事、总经理和高管人选及简历。 二、县级政府复审意见 简述本县试点的目的和理由； 简述主发起人的主业规模、质量、效益和税收情况； 拟设小额贷款公司的性质、注册资本及其股东情况； 有明确的审查意见 ； 一事一报。 三、县级政府风险处置责任承诺书 可单独出具小额贷款公司风险处置责任承诺书； 也可在县级政府对小额贷款公司的初审意见中，专门明确县级政府将承担小额贷款公司的风险防范和处置责任 ； 承诺书不是请示，无需上级批准。 四、市级政府复审意见 说明审查过程； 对主出资人情况作出判断； 对县级政府承诺承担风险处置责任进行明确； 出具明确的复核意见； 一事一报。 五、工商部门企业名称预先核准书 提供所在县（市、区）工商局的企业名称预先核准书复印件，并注明与原件核对无误字样； 企业名称预先核准书中应明确各出资人、出资额和出资比例； 小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称； 要在有效期内完成申报。 六、出资人承诺书 分为法人和自然人两种； 附企业营业执照正本、副本复印件等证件； 附自然人身份证复印件； 七、出资人协议书 拟成立有限公司名称及住所就； 组织形式 ； 管理形式 ； 注册资本及出资； 缴付出资约定； 责任承担 ； 费用承担、争议解决； 协议方签字盖章。 八、关于设立小额贷款公司的可行性研究报告 内容应重点包括： 当地经济金融发展情况，成立小额贷款公司的必要性和可行性。 主出资人企业经营发展情况介绍，拟成立的小额贷款公司经营前景分析，小额贷款公司风险拨备计提办法、风险控制办法等。 公司治理结构，拟任董事长、总经理、主要部门负责人简历。 九、主发起人财务审计报告 出具连续三年财务审计报告； 主出资人净资产3000万元人民币以上且资产负债率50%以下、近三年连续盈利且三年净利润累计总额在1000万元人民币以上； 企业要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所 ； 附会计师事务所经最新年检的营业执照副本及职业证书复印件； 附出具财务报告的注册会计师的注册会计师资格证及最新年检登记复印件； 正本中需提供财务审计报告原件 。 十、公司章程草案 除符合《公司法》要求； 须将《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》（陕金融发[2008]1号）中合规经营有关内容写入章程； 治理结构要简洁清晰； 可请有关专家帮助审核。 十一、验资报告 格式规范。 需同时提供验资的银行询证函 验资的缴款进账单或人民银行支付系统专用凭证； 企业要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所 ； 附会计师事务所经最新年检的营业执照副本及职业证书复印件； 附出具财务报告的注册会计师的注册会计师资格证及最新年检登记复印件； 正本中需提供验资报告原件 。 十二、任职资格申请书 每位高管人员均需填写任职资格申请书； 申请书要说明其主要个人资料，工作经历； 有银行业从业经验的高管人员需原单位出具证明文件，说明曾在何单位、任何职务、工作期限等内容，并由原单位在证明上加盖公章； 十三、经营场所证明 出具小额贷款公司经营场所租赁合同 房屋为主出资人的，也需与小额贷款公司签署租赁合同，有小额贷款公司拟定法定代表人行事有关权利； 提供房产证复印件、购房合同等证明文件。 十四、小额贷款公司筹备工作委托书 小额贷款公司筹备工作委托书 投资人：----------------------------- 筹备工作小组负责人： 委托事项：开展小额贷款公司组建工作 筹备工作小组享有如下权限： 1．向审核机关提交筹建申请的全部材料； □ 同意? □ 不同意 2．修改有关表格的填写错误； □ 同意 □ 不同意 3．修改企业自备文件的文字错误； □ 同意 □ 不同意 4．向审核机关领取相关批复文件； □ 同意 □ 不同意 5．被委托人可以更正的其他事项： 委托的有效期限：自 年 月 日至 年 月