反洗钱终结性考试—判断题汇总.docxVIP

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。  对 错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。  对 错 3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。  对 错 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及 开 辟畅 通的 信息 反馈 和报告渠 道，保证发 现的 问题 能够 及时、完整地 为最高 层 掌握。  对 错 5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的 运行机制。  对 错 6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗 钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。  对 错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数 国 家尤 其是 发达 国家 对金融机 构国际化战 略的 必须 要求 ，只有符合国 际标准 的 金融机构才能“走出去”。  对 错 8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以 审 慎经 营为 出发 点， 充分考虑 各个业务环 节潜 在的 风险 ，通过适当的 程序、 措 施避免和减少风险。  对 错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责 人  对 错 10、 反 洗钱 内控 制度应当具 有权 威性 ，任 何金 融机构员 工不 得拥有 不受内部 控 制约束的权利。  对 错 11、 反 洗钱 内部 控制的检查 、评 价部 门不 应当 独立于内 控制 度的制 定和执行 部 门。  对 错 12、 在 证据 可能 灭失或以后 难以 取得 的情 况下 ，经检查 组组 长批准 ，检查组 可 以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。  对 错 13、 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗 钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。  对 错 14、 反 洗钱检查现场作业结束时，检查 组 应退 还全部借阅 材料，并与被查单 位举行离场会谈。  对 错 15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。  对 错 16、 金 融机 构违 反保密规定 将反 洗钱 检查 信息 泄露给无 关人 员，情 节严重的 处 十 万元 以上 二十 万元 以下罚款 ，并对直接 负责 的董 事、 高级管理人员 和其他 责 任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。  对 错 17、 在 对客 户身 份进行识别 时应 在名 单库 中进 行筛查， 以及 时发现 客户是否 被 列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。  对 错 18、 金 融机 构在 配合反洗钱 现场 检查 过程 中故 意提供虚 假材 料，情 节严重的 由 人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。  对 错 19、 反 洗钱 调查 ，是指中国 人民 银行 各级 分支 机构针对 涉嫌 洗钱的 可疑交易 活 动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。  对 错 20、 《 反 洗钱法 》 中专门 规定了“反 洗钱调 查”一 章，明确 了 中国人 民银行或 者 其省 一级 分支 机构 有权向金 融机构调查 核实 可疑 交易 活动，从而使 人民银 行 的反洗钱调查权有了明确的法律依据。  对 错 一、反洗钱内部控制: 二、客户身份识别：