退休规划与员工福利培训教案.pptVIP

CFP;授课内容;授课内容和授课方法;教学案例（教师根据大纲自己设计）;1. 中国人退休生活现状;1.1 退休计划的现状;多元养老金计划的发展趋势;;中国人的养老心态;1.2 退休计划客户的基本特征;1.3 银行养老金业务发展预测;银行“理财通”产品与养老产品的距离;如何提供退休理财产品;1.4 退休计划对理财师的基本要求;2.个人退休计划理财方法;2.1 退休理财产品营销方法;資料來源：Fidelity International ;2.2 客户识别方法;2.2.1 退休生活“四三”规律老年经济风险可以预测,四三规律便于识别客户群、研发产品和营销战略;2.2.2 客户人力资本测试方法;2.2.3 客户价值取向测试方法;2.3 客户信息处理和文档管理方法;2.3.1 客户当期收支财务报表编制;2.3.2 养老金收入和支出报表编制;2.4 退休家庭财务分析和评估方法;2.4.1 估算养老金总需求和赤字;流程和公式;养老金总需求的测算公式;2.4.2 分析家庭资产配置;2.4.3 分析养老储蓄能力;2.5 退休理财目标确定方法;2.5.1 退休理财目标的范围;举例：美国退休生活目标替代率参考;2.6 退休理财方案制作方法;供款方案制定;利率、投资原则和策略;2.6.1 退休理财方案敏感性分析;敏感性分析的目的;2.7 风险评估方法;2.7.1 个人风险及其评估方法;2.7.2 公共风险及评估方法;2.8 养老金结算与支付方法;3 退休理财工具;3.1 基本经济变量设定;3.2 经验生命表的运用;3.3 金融工具及运用;3.3.1 寿险规划和价值;3.3.2 投资规划和价值;资金投资规划;利率设定 精算利率：合理假设 实际利率：投资绩效 支付利率：合同约定;合理数据;举例：退休后资金投资规则之一;房产投资规划;举例：美国住房反抵押贷款;要求和特点：;3.4 法律、政策工具;退休综合理财合同;退休理财争议处理;退休规划报告书的格式;执行（修正）退休理财方案;5. 退休规划模拟练习;