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银行员工违规处理办法 前 言 银行业行规行纪的特点 行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各 项业务活动必须共同遵守的行为规范 银行业行规行纪分类 1. 业务操作程序的规章制度：信用证、保函、票据、存款、兑换、结算、储蓄、出纳等。 2. 管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；违规处理办法等。 银行业规矩的“三性” 第一：强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程 度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。 第二：广泛性。银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始 终。 第三：实用性。银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作 的行为规范，又是评价其工作好坏的标准。 遵守行规行纪的“四十八字诀” 防范金融犯罪，保护资金安全； 防止重大差错，维护银行信誉； 规范业务标准，提高服务水平； 抵制错误指令，实施自我保护。 1 执行行规行纪的基本要求 1. 强调自觉性：外在的“强制力”转化为内在“约束力”。 2. 注重实践性：认识付诸于行动。 2 员工违规处理办法 目 录 第一章 主要制度依据 1 第二章 违规行为的界定 2 第三章 违规行为适用范围 3 第四章 违规行为处理原则 4 第五章 处理方式及规则 5 第六章 基本规定 6 第七章 如何在日常业务操作中增强合规意识 9 第八章 违规行为及处理 11 第九章 处理程序 13 第十章 附则说明 14 1 银行员工违规处理办法 第一章 主要制度依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》 《中华人民共和国商业银行法》 《金融违法行为处罚办法》 页 1 银行员工违规处理办法 第二章 违规行为的界定 是指本行员工违反国家法律法规、金融规章，以及本行各项基本制度、管理办法、有关规定、操作规 程和实施细则的行为。