《资信信用评级》第3章我国的发展.ppt

* * 三、我国信用评级业的发展对策(一)正确认识信用评级业的主要意义 只有明确了信用评级业的重要意义，企业等主体才会自觉地进行信用评级，投资者才会重视评价结果的应用，有关部门才能够下定发展我国信用评级业的决心，提供合理与充分的制度供给，为我国信用评级业的健康发展创造一个良好的环境。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(二)积极培育与扶持信用评级市场 我国的信用评级市场发展空间十分广阔，但要使市场潜力转化为现实需求，在发展过程中仍需要政府部门的推动。政府要高瞻远瞩，制定合理的发展规划，进一步明确信用评级的发展方向与发展模式，积极培育信用评级市场，以充分发挥信用评级业在防范风险、降低信息成本及引导社会资源合理流向中的重要作用。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(二)积极培育与扶持信用评级市场 首先，政府应进一步扩大债券市场规模，逐步放松对债券发行和交易的管制，丰富债券发行主体，并不断进行金融产品创新，使信用评级的业务得到扩大。同时政府可倡导外部信用评级在各个市场的应用，如逐步建立商业银行内外部信用评级相结合机制、鼓励金融机构等部门积极采用信用评级机构的报告，扩大金融监管机构对信用评级结果的使用范围，这样可以提升对评级业务的有效需求。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(二)积极培育与扶持信用评级市场 另外，政府应对评级机构的发展进行有效规划，打破地区和行业封锁，积极推动独立信用评级机构的发展，并鼓励全国现有的评级机构进行整合与并购，避免机构更多而造成的恶性竞争局面。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系 1.加快立法，健全信用评级业的规章制度 2.部门统一监管 3.行业协会自律管理 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系1.加快立法，健全信用评级业的规章制度 加快信用方面的立法工作，提供合理充分的法律环境，不仅可以为信用评级机构的活动提供指导，也可以明确监管的法律依据。 目前我国对信用评级行业的管理主要是针对一些具体业务展开，还缺乏一个系统地进行信用评级业监管的法律。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系1.加快立法，健全信用评级业的规章制度 通过立法来建立一套透明与统一的评级机构认可制度，包括: 评级机构认可标准与程序，并对认可资格进行动态管理； 规定评级机构的从业范围、执业行为规范以及高级管理人员任职资格； 明确征信监督管理部门及其职责、监管方式及违规处罚条款。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系1.加快立法，健全信用评级业的规章制度 特别是应借鉴次贷危机爆发以来全社会对评级机构的反思，通过立法程序来明确评级责任、评级利益冲突的防范和信息披露与保密等方面等相关内容，避免评级过程的随意性与主观性，也防止评级机构出于自身利益而给出过高的评级结果。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系1.加快立法，健全信用评级业的规章制度 针对我国目前评级机构数量过多的情况，要重视评级机构资质管理，可以从注册资本、员工人数、员工从业资格和评级技术等方面进行明确的规定，凡是达到规定条件的评级机构，即可获得评级资格；而对那些未达到标准的评级机构，进行限期整改或清理。 同时，应该立法明确规定评级机构禁止的行为，如果发生这些行为，则应取消有关人员的从业资格或评级机构的评级资格。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系2.统一监管 外部监管可以为评级业发展提供充分的制度约束。针对我国目前的监管状况，应从以下几方面入手： 一是明确信用评级业的监管部门，这是评级业制度供给的组织保障。 二是监管部门要定期对评级机构的工作进行检查，对其执业行为加以规范。 三是加强信用评级报告的质量审核。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系2.统一监管 一是明确信用评级业的监管部门，这是评级业制度供给的组织保障。 由于目前对评级业的多头监管，形成了混乱现状，出现制度供给主体不明，应尽快加以改变。所以必须明确评级机构的归口监管部门，实行统一与集中的监管。同时加强评级监管部门与其他各监管机构的沟通协调，提高信用评级业务监管的有效性。 * * 三、我国信用评级业的发展对策(三)建立信用评级业的有效监管体系2.统一监管 二是监管部门要定期对评级机构的工作进行检查，对其执业行为