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序?言 第一章 项目合作概况 1. 项目企业简介： 1.1?名称：?白银瑞恒房地产有限公司 1.2?法定代表人：?李立富 1.3?注册资本：?人民币壹仟壹佰陆拾捌万元 1.4?公司经营范围：?房地产开发、物业管理、二手房中 介 1.5?资质：?四级 1.6?地址：白银市平川区长征东路?(天孚商务大厦商住 楼?1?幢?2?层?)； 1.7 公司简介：公司成立于?2012?年?4?月?27?日?，公司 前身为白银市平川区第二建筑公司 23?项目部，公司现 有职工?38?人，其中：中级以上职称的有 7?人；初级职 称?14?人。年开发能力在?5?万平方米以上。公司内设机 构由工程部、综合办公室、财务部、销售部，下属白银 福瑞康商贸有限公司、白银瑞桓物业物业服务有限公司 两个二级子公司。物业公司成立于 2013?年?9?月?30?日?， 注册资金?60?万，资质为暂定三级，现有职工 25?人， 中高级管理人员?5?人，维修工?3?人、绿化?4?人、保洁 8?人、保安?5?人，现物业托管天孚商务大厦一幢，兴平 街道办经适房?2?幢，廉租房?5?幢，安置房?3?幢，共计 托管面积?13?万平方米，共有住户?1501?户。 1.8?我公司经过两年的自我发展和奋斗，公司现已发展 成为集房地产开发、建筑、商贸、物业服务一体的综合 性民营企业。以李立富董事长为首的领导班子带领下， 公司自成立以来树立?“独特创造、追求时尚?”的开发 理念，坚定?“积极开拓、稳健发展?”的经营理念，传达 “诚信为本、用户至上?”的服务方针，秉承品质和品位 的双重要求，逐步适应市场经济的发展，社会信誉不断 提高。所开发项目的总体规划、建筑造型、绿化景观、 公共配套、物业管理已为政府、社会和业主认可，在业 界中获得了良好的声誉。公司经营、财务、资信处于良 好状态，已成为房地产业的一颗新星。 1.9?项目简介：我公司现开发的位于甘肃省白银市平川 区复兴路?6?万平方米?的瑞恒综合大厦及住宅楼建设项目， 已取得政府的批文，项目总投资 2.3?亿?元人民币，拟 新建建筑物面积?52742m2，其中新建住宅建筑面积 15823 m2，商住综合服务楼?36919 m2，此项目计划 2019?年末完工，?2019?年?8?月开始认购，?2020?年?10?开 始对外销售。 2.?项目利润分配形式： 2.1?项目利润分配以股权、股份制分配。 2.2?分配方式： 3.?项目资金的管理形式： 3.1?资金控制是指公司各部门应依据预定的资金计划，运 用各种可行的方法进行资金管理和监督，通过比较和分析， 衡量资金计划的执行情况和经营成果及资金运作情况,同时 严格限制不利差异，达到预期目的。 3.2?公司各相关部门要协同配合，财务部门要加强监督， 共同搞好资金运用各重要环节的管理与控制。 (一)要强化货币资金的管理与控制。建立公司适度筹资 政策，严格货币资金岗位分工及授权批准制度，严格现金 日清日结、银行存款日清月结、其他货币资金及时清理制 度。 (二)要强化商品采购环节资金的管理与控制。建立商品 进货比价采购制度，真正做到货比三家，择优选择。 (三)要强化商品销售环节的管理与控制。严格控制赊销 商品的管理权限，通过商品的优质服务做好现销工作;加强 对收入票据的管理，防止票据给企业带来损失。 (四)要强化货款回笼环节的管理与控制。严格落实货 款回笼责任制，谁经手赊销，谁负责收回货款，发生问题 必须追究经手人责任，并将催收货款回笼与经手人的经济 利益挂钩列入单位经济责任制考核。 (五)要强化对外担保的管理和控制。严格对外担保程序， 严禁违规越权办理担保事宜，同时要加强对对外担保的日 常动态监控，防范担保风险。 (六)要强化对外投资的管理和控制，规范对外投资核算， 严格对外投资权限，确保对外投资收益最大化。 (七)要强化委托贷款的管理和控制。公司在确保生产经 营正常进行的情况下，对富余资金，可以严格按程序办理 委托贷款，并按期收本收息，进行动态管理，注意防范贷 款损失。 (八)要强化资金平衡会议制度。对于公司预算内大额资 金支付须由公司财务负责人(总会计师)直接审批，对于预 算外项目和超大数额资金调度应建立公司负责人和公司财 务负责人(总会计师)联合审批制度，必要时还需公司总经 理办公会或董事会决定。 (九)要强化财务监督环节的管理与控制。财务部门要加 强对公司资金使用的监督与管理，对于不符合手续、制度 的款项做到坚决不付，对于违反资金管理制度的事项做到 坚决不予办理。 (十)严格和完善资金的体内循环制度，资金收支必须统 一经过公司财务部门进行，做到收支两条线不允许发生资 金分流和体外循环现象。 3.3?建立公司银行开户登记备查制度，加强对公司银行 开户行为的管理和控制并制订银行账户管理办法。