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判断题：20*1=20 分 单选：30*1=30 分 多选：10*2=20 分 简答：3*5=15 分 案例分析题：1*15=15 分 一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”） 1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（ ） X 2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产 品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。 （ ） √ 3、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。 （ ） √ 4、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（ ） X 5、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。 （ ） X 6、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 （ ） √ 7、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的 数额是相同的。 （ ） X 8、美元对日元升值 10%，则日元对美元贬值 10%。 （ ） X 9、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。 （ ） √ 10、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。 （ ） √ 11、期权费是指期权的执行价格。 （ ） X 12、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆 差状态，则本币求大于供，将升值。 X 13、上海黄金交易所是国内的一级黄金市场。 ( ) ( ) √ 黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。 ( ) √ 个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。 ( ) X 16、风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一种自保险。 （ ） √ 17、只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。 （ ） √ 18、最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。 （ ） X 19、总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。 √ 从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。 √ 意外伤害保险具有损害赔偿性和储蓄性的双重性质。 ( ) ( ) ( ) X 22、股票是代表股份所有权的股权证书，是代表对一定经济分配请求权的资本 证券。 （ ） √ 23、身份证号码与资金账户号码（股东卡号）一一对应，不允许重复开户。 （ ） X 23、目前，我国的债券市场由银行间债券市场和交易所债券市场组成。 （ ） X 24、物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。 ( ) √ 25、根据我国的相关法律，私人收藏文物是违法的。 ( ) X 26、理财客户经理在与客户沟通时需了解的信息包括事实性信息、判断性信息 和 推断性信息。 ( ) √ 27、理财客户经理在与客户沟通时，应直接切入主题，话题不应涉及客户太多 的 个人或家庭问题。 ( ) X 28、客户提出的理财目标“2007 年成为中产阶级的一份子”不符合明确性和可 量化性的要求。 ( ) √ 29、在与外向型客户进行沟通时，应做到：态度热情、多倾听，与对方建立非 正 式关系，切忌态度冷淡。 √ 30、个人既可以是金融市场上的资金供给方，亦可以是资金需求方。 ( ) ( ) √ 31、债券是由债务人向债权人出具的在约定的时间承担还本付息义务的书面凭 证。 √ 32、金融资产的一级市场是流通市场。 ( ) ( ) X 33、理财客户将资金投资于货币市场，既可以保障资金的流动性，又可以获得 资金的时间价值。 ( ) √ 34、研究者通常将短期政府债券的利率作为无风险利率的替代，这说明短期政 府债券是无风险的。 √ 35、在其他条件相同的情况下，期限越长的债券风险越高。 √ 公司经营状况的变化影响到股价，这是股票的系统性风险。 X 证券投资基金本身是一个资产组合。 ( ) ( ) ( ) ( ) √ 38、相对于投资于封闭式基金，投资于开放式基金时，投资者更容易变现所持 有的基金资产。 ( ) √ 39、投资者购买股票时，若开出的价格比较高而且时间上比较早，就有更大的 可能购得股票。 ( ) √ 40、国债的风险低，收益率比公司债券的高，所以称为“金边债券”。 ( ) X 41、附息债券溢价发行时，其到期收益率要高于息票率。 ( ) X 1、错 2、对 42、看涨期权的多方有权利在约定的未来时刻以一定的价格购买一定量的标的 资产。 ( ) √ 43、当期权的标的资产的价格高于期权协定的执行价格时，期权处于溢价状态. ( ) √ 44、理论上，看涨期权的多头所可能获得的收益是有限，可能的损失是无限的。 ( ) X 45、看涨期权的买方拥有在约定期限内按协议价格买入一定数量的特定的金融 资产的权利。 √ 46、股票的票面价格是其未来现金流的贴现值。 ( ) (