信托项目风险排查基本要求.pdfVIP

附件 14 信托项目风险排查基本要求 为规范公司信托项目交易对手风险排查工作，提高排查效 率，确保排查质量，制订本要求。 第一章 风险排查总体要求 第一条 信托项目管理人员应在信托项目成立后定期对项 目进行风险排查，并出具《风险排查报告》。 第二条 风险排查可采用现场排查和非现场排查两种形式， 其中自主开发类信托项目应进行双人现场风险排查， 非自主开发 类信托项目由项目管理人员及其部门负责人决定是否进行现场 排查。 自主开发类和非自主开发类信托项目定义参照 《信托业务 操作流程》相关规定。 第三条 风险排查均应收集相关资料原件（复印件应加盖资 料提供方确认公章） ，现场进行的风险排查同时应取得交易对手 签字或盖章确认的《风险排查会谈纪要》。 第四条 风险排查报告应于风险排查当期末日后的 20 个工 作日内完成。 《风险排查报告》应全面、准确、真实的反映信托 项目和交易对手的现实状况， 充分揭示风险或潜在风险， 并提出 防范和化解风险的措施或预案。项目管理人员对报告的真实性、 完整性、准确性承担责任。 第五条 《风险排查报告》应根据不同交易对手（此处指融 资人或被投资人） 编制， 同一个交易对手的系列信托项目可编制 一个报告。 报告名称为“** （提取信托项目名称中的共同要素） 项 目（**期至 ** 期）风险排查报告”。 第二章 风险排查频率 第六条 风险排查频率依照项目类型和管理级别加以区别。 财产权信托项目和非自主开发信托项目原则上 1 年排查 1 次 （出 现风险隐患的项目应至少按季度排查） ，信托合同另有约定的除 外； 自主开发类项目至少每半年排查一次， 具体按照项目的管理 级别，按半年、按季、按两个月或按月进行风险排查。 第七条 按半年或按年排查的项目，应统一于自然年的年中 或年底进行； 按季或按月排查的项目， 应在自然季或自然月末进 行。 第八条 按年排查的项目若于排查当期成立不足半年，当期 可不用排查；按半年排查的项目若于排查当期成立不足 3 个月， 当期可不用排查；按季排查的项目若于排查当期成立不足 1 个 月，当期可不用排查。 第九条 自主开发类项目分为房地产信托项目、 股票质押融 资信托项目和其他信托项目三类， 风险排查频率由项目的管理级 别决定。 项目管理人员应按月划分项目的管理级别， 并按时进行 风险排查。 第十条 自主开发类房地产信托项目管理分级及排查频率 为： 管理级别 分级标准（出现下列风险信号之一的即划为相应管理级别） 排查频率 管理 1 级 未出现下述管理 2 级、管理 3 级风险信号的房地产信托项目。 按季 1、交易对手不愿提供或延迟提供与财务、业务、税收及抵押担保有关的