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本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不 当之处，请联系本人或网站删除。 案例五： 梁某用其本人身份证在某市某商业银 行开立个人结算账户 12 个，上述账户在检 查期间发生人民币交易 6644 笔，金额 2776.96 万元，日均交易 18 笔，单笔平均金 额 7.6 万元。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不 当之处，请联系本人或网站删除。 ? 梁某个人结算账户交易总体情况 ? 交易期间： 2004 年 4 月至 2005 年 3 月 ? 账户序号 笔数 金额（万元） ? 账号 1 2180 1486.49 ? 账号 2 1242 204.76 ? 账号 3 863 164.59 ? 账号 4 727 166.28 ? …… …… …… ? 账号 12 14 16.34 ? 合 计 6644 2776.96 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不 当之处，请联系本人或网站删除。 梁某为某医药公司职员，其频繁发生 资金交易多为分散存入现金，再集中一笔 或多笔提现，已符合 2 号令第八条（九）款 “存取现金的数额、频率及用途与其正常 现金收付明显不符”报告标准。初步判断 为利用对私账户办理对公业务，可能涉及 逃税。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不 当之处，请联系本人或网站删除。 涉及的可疑交易类型 ? 1 、存取现金的数额、频率及用途与其 正常现金收付明显不符。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不 当之处，请联系本人或网站删除。 案例六： ? 交易对象 : 某酒店可疑交易 ? 上报银行 : A 银行 ? 涉及金额： 5500 万元 ? 交易概述 : 某酒店 C1 公司 2004 年 5-7 月间分 5 次共 支付 4000 万元装饰维修款给同一收款人 —— 某装 饰设计有限公司 C2 ，而该公司的经营范围只是装 饰设计。 2004 年 8 月 9-25 日， C1 公司继续支付维 修款给 C2 公司，金额分别为 500 万元和 1000 万元。 4 个月内共支付给 7 笔，总金额 5500 万元。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不 当之处，请联系本人或网站删除。 涉及的可疑交易类型 ? 1 、资金收付流向与企业经营范围明显 不符； 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不 当之处，请联系本人或网站删除。 案例七： ? 交易概述：某科技有限公司 C1 在 A 银行某支行和 B 银行某支行均开设有账户，某 IT(C2) 公司在 B 银行 某支行开设有账户。 2004 年 9 月 14 日，上述两家 公司之间发生交易 2 笔，却无实际意义。 ? 1 、 C1 公司通过在 A 银行某支行的账户转出人民币 100 万元给 C2 公司。 ? 2 、 C2 公司当日转人民币 100 万元给 C1 公司在 B 银 行某支行的账户。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不 当之处，请联系本人或网站删除。 洗钱的来历 洗钱的原意是把脏污的硬币清洗干净。 20 世纪 20 年代，美国芝加哥一黑手党金 融专家买一台投币式洗衣机，开了一家洗 衣店，他在每晚计算当天的洗衣收入时， 就把其他非法所得的钱财加入其中，再向 税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税 款后，剩下的其他非法所得钱财就成了他 的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。 一、什么叫洗钱 洗钱，是指将犯罪的 违法所得 及其产生的利益， 通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源 和性质， 使其在形式上合法化 的行为。 本文档所提供的信息仅供参考之用，不能作为科学依据，请勿模仿。文档如有不 当之处，请联系本人或网站删除。 洗钱：将犯罪收入变成合法收入 反洗钱：不能将犯罪收入变成合法收入 《反洗钱法》规定的洗钱罪 1 、毒品犯罪 2 、黑社会性质的组织犯罪 3 、恐怖活动犯罪 4 、走私犯罪 5 、其他犯罪