波动市场下的基金定投组合营销实战技巧 .ppt

流程 话术 尝试邀约并再一次推销自己 所以我们特别准备了一些对您非常有帮助的基金投资实用技巧，想邀请您到行里参加本周六的理财沙龙，而且我们也十分欢迎您带朋友过来。 由于名额有限，不知道您是一个人来参加呢？还是两个人呢？ 电话接触：理财沙龙电话邀约话术范例 投资基金亏损的客户 流程 话术 尝试邀约并再一次推销自己 所以我们特别准备了一些对您非常有帮助的房贷减压计划，想邀请您到行里参加本周六的理财沙龙，而且我们也十分欢迎您带朋友过来。 由于名额有限，不知道您是一个人来参加呢？还是两个人呢？ 电话接触：理财沙龙电话邀约话术范例 列名单 发送预热短信 电话邀约 促成 售后服务 理财沙龙 观念引导 产品说明 理财沙龙开发优质客户的步骤 打电话之前最好已经先用短信或信函接触过 打电话时场地与时间的选择 不受打扰 座机及手机关机 打电话时要准备好以下工具 名单、笔、白纸、工作日志、镜子 打电话前一定要熟念话术稿 一定要想好一个对客户有利的理由打电话 每一次的电话都要尝试进行邀约 打电话时要注意声音语调加感情 如何做好有效的电话接触 做营销你必须知道的事 营销客户前要对客户进行分类 营销只是维护客户后的结果 每一次的客户接触都要做到三件事 教育客户一个观念 提升与强化你的影响力 为下一次接触做铺垫 非不得已千万不要在电话中讲产品 记住：每一次的电话都要尝试邀约 博时基金定投 + 新基金组合营销 如果客户是由于对新基金感兴趣而来，先介绍新基金然后在促成环节引导客户看定投观念DM： （当新基金促成完成或当客户对投资新基金还有疑虑时，引导客户看定投观念DM） 您可能还会担心，这个基金是不错，可如果我一买市场就跌，就像2007年从6000点跌到1800点怎么办？ 所以为了保护您在股市下跌中免受损失，在此我们特别建议：第一，不要把所有可投资资金都一笔性投资于新基金； 第二，因为明天股市是涨是跌我们不知道，所以要掌握一个必备的“风险锁定策略”，让我们可以立于不败之地！ 那么，什么是基金投资的“风险锁定策略”呢？ 引发客户兴趣与需求 您知道全球历史上跌幅最大的股市大崩盘发生在什么时候吗？ 1929年8月到1932年6月间，美国的道琼斯指数跌掉了将近90%！ 假设我们不幸遇到这场历史上最大的股市崩盘 – 当然只是假设而已 – 怎样做才能尽量避免损失呢？ （用笔指向定投观念DM图一，解释四种不同的情况） 那您从中得到了什么启发呢？（稍作停顿，并拿一张A4白纸） 我的启发有两点： 第一，即使是历史上最大的股市崩盘，如果采用定期定投的话，最多6年时间就能全部回本，可是如果不进行定期定投的话时间就要长得多； 第二，如果能够在下跌达到一定幅度以后开始定期定投，那么不仅能更快回本，而且还能在历史上最大的股市崩盘后实现盈利！ 你說這不是我們所期望的嗎？ -68% -33% 如果在亏损超过30%时，每个月以1万元分批投资10个月， 2009年12月收益将达到12%！ A B C 好，那么我们回过头看发生在我们身边的2007年股市下跌，这是博时滬深300从07年9月到09年11月真实的基金净值变化图（用笔指向定投观念DM图二），如果在07年9月市场最高点单笔投资10万元之后什么都不做，哪怕09年市场反弹，到09年11月整体还是-33%的收益率，其中最大亏损达到-68%！可是如果在亏损超過30%的时候，也就是08年7月开始每月追加投资1万元，连续投10个月直至09年4月份，收益将达到12%！你看有做追加没做追加结果会差45%的收益；所以，我们建议您在投资新基金的同时，一定要同时开设一个老基金的定投帐户！ -68% -33% 如果在亏损超过30%时，每个月以1万元分批投资10个月， 2009年12月收益将达到12%！ A B C 当然，也许您会说，我等到看到市场真的下跌再开始定投不也行吗？那好，如果让您做个判断，您觉得今天的股市点位和后续走势，大概类似于这张图（图二）的A点、B点还是C点呢？ （客户回答A点）恭喜您，这不正说明您现在面临着和这张图几乎一样的时机吗，所以现在买入新基金同时开始定投，可以“立于不败之地”！ （客户回答B点）恭喜您，您计算一下就会发现，如果从B点开始定期定投，最终收益比13%还要高呢！所以现在就是开始定投的最佳时机！ （客户回答C点）恭喜您，C点意味着什么？意味着阶段性的最低点，如果从这个时候开始定期定投同时买入新基金，最终收益是最高的！ 然后进行促成…. 网点各岗位如何协作达成营销目标？ 网点业绩从哪里来 网点柜面 网点大堂 理财室Ⅰ 理财室Ⅱ 贵宾中心 17.7% 32.2% 67.8% 14.5% 各岗位自己做自己的事 营销的产品与服务不一致 没有意愿为你做推荐 不够专业所以不敢推介 柜员