开放式基金业务培训培训讲学.pptVIP

开放式基金业务培训 目录 开放式基金简介 什么是开放式基金 开放式基金的特点 对于开放式基金需要做些什么 开放式基金的参与者 开放式基金的体系结构 开放式基金具体业务范畴 销售系统的业务职能 登记过户系统的业务职能 开放式基金的份额清算流程 开放式基金简介 什么是开放式基金 开放式基金——是一种金融产品，是资本投资市场发展的自然产物 开放式基金的特点 开放式基金规模不进行事前限定，基金规模的扩大可以满足机构投资者大量资金投资的需求 投资者有进出基金的自由和选择、更换基金管理人的权利 开放式基金以净值作为申购赎回基准价格，公平直观，在很大程度上防止了投机风险 另外，基金运作规范，有基金托管人监督，与一般的委托理财相比透明度很高，更加公平、合法、安全 在某种程度上，我们可以把投资开放式基金看作一种储蓄、投资行为 基金的销售(面向管理人) 基金管理人的市场策划、销售推介活动。如：向本基金的投资者和潜在客户提供全方位服务，包括宣传基金的投资理念和投资价值 清算和登记 跟股票交易一样，开放式基金有专门的机构负责保管基金投资人帐户、进行交易确认、保存交易记录、代理发放红例、登记投资者基金帐户基金份额。 基金估值 按照正确的核算方法，计算基金在每个工作日的总净值、单位净值，作为投资者当日买卖的价格 基金的投资 同封闭式基金一样，基金管理人为了确保基金资金的保值增值，按照国家投资基金管理法规的规定开展投资行为 基金的分配 投资者投资开放式基金为得是赢利，所以开放式基金与封闭式基金、股票一样要进行红利分配 基金的收费 基金管理人、基金销售人、基金托管人、过户代理人均通过一定的收费从开放式基金市场中赢利，每个基金在契约中都规定了基金的收费方式 信息披露 与股票和封闭式基金一样，开放式基金也有信息披露制度 基金的终止和清算 基金成立后，当基金资产净值连续一段时间低于一定金额，或因重大违法、违规行为被中国证监会责令终止等，基金将被清盘 客户服务 基金管理人、基金销售人为争取客户、开拓市场的需要，都在努力提供多种方式的良好的客户服务，如建立CALL CENTER系统、电子商务系统，开展投资咨询等 开放式基金的参与者 与开放式基金活动相关的自然人、法人和其他组织，如下所述 基金发起人 基金发起人是指以基金的成立为目的，并按照规定的设立条件和程序设立基金的人 基金管理人 基金管理人是指依法从事投资基金管理的基金管理公司 基金托管人 基金托管人是指依法保管基金资产、监督管理人投资活动的机构，一般由商业银行承担 基金投资者 基金投资者是指投资于该基金个人、机构或组织 基金代销机构 代理基金管理人销售基金的法人或自然人，目前一般由银行和券商承担 基金直销机构 基金管理人直接设立和管理的销售机构 注册登记人(TA) 负责基金投资人帐户保管、交易确认、交易记录保存、代理分红、登记基金份额等服务的机构 基金清算机构 在基金销售或投资环节，代理基金的资金收集和支付的结算机构 软件产品 － 恒生在基金行业全系列的软件产品 资产管理系统平台 研究报告管理系统 投资管理系统 资产估值与会计核算系统 风险控制与绩效评估系统 开放式基金业务系统平台 开放式基金登记过户 开放式基金直销系统 CALL CENTER系统 网站及网上查询系统 基金网上直销系统 基金销售过程管理（CRM） 网 站 客 服 中 心 基金托管人 基金分销商 开放式基金各业务系统逻辑结构图 基金管理人 估值系统 投资管理平台 数据中心/仓库 基金公司TA CRM系统 电话交易 呼叫中心 北京直销分中心 上海直销分中心 深圳直销分中心 其他分中心 直销中心 托管人基金估值系统 其他代销总部 银行总部 营业部 其他代销网点 银行网点 券商总部 网上查询 网上交易 自建TA模式 登记过户机构职能 建立并管理投资人基金单位帐户 负责基金单位注册登记 基金交易确认 代理发放红利、建立并保管基金投资人名册 代销机构职能 受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算 直销机构职能 受理投资者开户、交易