9、商业保理公司保理档案管理制度.pdfVIP

作者： ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 XXXX商业保理有限公司 保理档案管理制度 第一章 总则 为加强保理档案管理，将其做到妥善归档、资料完整，调阅方便，查找快 捷，使每笔保理融资款都有据可查，使保理档案管理做到制度化、规范化，从 档案管理上保证保理资产的安全性，现经 XXXX 商业保理公司（以下简称本公 司）研究，特制定本制度。资料个人收集整理，勿做商业用途 第一条 概念 保理档案是指本公司在保理业务的受理、调查、审批、发放及保后管理过 程中形成的具有法律意义、史料价值及查考利用价值的资料，包括合同、文 件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等各类与保理业务相关的档案资料 范围（详见附件 1）。资料个人收集整理，勿做商业用途 保理档案管理是指保理档案资料的收集、整理、立卷归档和保管的过程。 第二条 管理部门 在保理融资款本息结清或保理业务执行完毕前，由综合管理部指定专 （兼）职保理档案管理人员负责保理档案管理，并负责本公司保理档案的收 集、整理、保管和归档工作。资料个人收集整理，勿做商业用途 第三条 分类 根据保理档案形成特点，可按照保理资产质量分类进行档案分类管理，按 季调整其分类形态。 一级保理资产：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为优良的保 理融资产品； 二级保理资产：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为中的保理 融资产品； 三级保理产品：根据尽调报告或季度报告，基础资产状况评级为下，易发 生风险的保理融资产品。 1 / 9 第四条 保管期限 各类保理档案的保管期限如下： 1、正在执行中的保理融资款，应按照资产分类及时调整进行管理。 2、对保理业务已经执行完毕的保理档案的保管期限为 3 年（从保理业务执行 完毕的下一年开始计算）。 第二章 操作程序 第五条 整理立卷 每笔保理业务发生后，风控部经办人员应及时将保理档案材料向综合管理 部指定的档案管理人员移交并办理交接手续，综合管理部对本公司执行中保理 业务档案集中管理。 资料个人收集整理，勿做商业用途 保理档案的整理立卷要求如下： 1、保理档案以每笔业务为单位组卷，材料多的可组成多个卷。卷内资料按保 理业务管理和操作顺序进行排列。 2、每个案卷，均应编制《保理档案卷内目录》（详见附件 2 ）。 3、将案卷按照 “保理工程 —客户 —保理业务发生时间 ”的顺序进行分类排列。 即首先将全部保理档案按不同的保理工程分开，然后区分不同的客户，再按照 保理业务发生的先后顺序依次进行排列。资料个人收集整理，勿做商业用途 4、按以下要求逐卷填写卷盒脊背各工程： （1）合同编号。 （2）工程类别。 （3）客户名称。 立卷完成后，对于保理业务从保理融资发放至保理业务执行完毕期间形成 的归档材料，保理档案管理员应随时进行补充归档。资料个人收集整理，勿做 商业用途 保理档案管理人员对保理档案资料的齐全完整负责。发现缺件，保理档案管 理人员有权要求风控部经办人员按规定补齐。因特殊情况不能补齐的，风控部 经办人员应对缺件原因作出书面说明。资料个人收集整理，勿做商业用途 第六条 移交归档 1、各类保理业务档案材料均应在保理融资放款时由风控部经办人员收集齐全 2 / 9 填写档案移交清单一并移交综合管理部档案管理人员，经双方核对无误后，双 方在移交清单上签字，由档案管理人员整理归档。移交清单一式二份，一份风 控部留存，一份随资料进入档案。资料个人收集整理，勿做商业用途 2、保理档案管理员应于次月 10 日前，将上月执行完