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保险股份有限公司投连险投资账户启动资金管理办法（xx版） 第一章 总 则 第一条 为健全xx保险股份有限公司 （以下简称“公司”）投资连结保险投资账户启动 资金的管理机制，加强投资连结保险投资账户的资金管理，最大限度地保护客户利益，根据 中国保监会《关于规范投资连结保险投资账户有关事项的通知》、《投资连结保险精算规定》 等监管规定，特制定《xx保险股份有限公司投连险投资账户启动资金管理办法（xx版）》 （以下简称“本办法”）。 第二条 总公司计划财务中心、企划精算中心对启动资金的使用进行监督和检查。 第二章 设立启动资金的目的和用途 第三条 启动资金是为投资连结保险的投资账户设立，主要用于投资账户设立初期的资 金支持及投资账户发生净值差错时用于补偿客户损失。启动资金不得用于其他产品及其他用 途。 第四条 启动资金的使用遵守中国保监会的法律法规的规定，遵循科学管理、公开透明、 专款专用的原则。 第三章 启动资金的来源、进入和退出方式 第五条 启动资金来源于公司自有资金，以购买投资账户份额的方式进入投资账户。单 个投资账户的启动资金初始投资限额为人民币450 万元（投连险投资账户正常运作期间启 动资金留存限额为人民币450万元或投资账户资产价值2%的较大者），投资期限最长不超 过5年。 第六条 当投资账户的资金规模达到 10 亿元以上时，启动资金可以退出投资账户。为 保证客户利益及投资账户的流动性不受影响，启动资金可以逐步退出。 第七条 启动资金的退出方式和客户资金退出投资账户的方式一样，以卖出单位份额的 方式退出。 第八条 启动资金退出投资账户后，公司将建立保证金制度，用保证金代替启动资金履 行对单位净值差错进行补偿的责任。 第四章 启动资金收益的计算方式 第九条 启动资金进入投资账户后，和客户资金一起参与投资运作，与客户资金一样享 有分配收益的权利。启动资金产生的投资收益归公司所有，投资风险完全由公司承担。 第十条 启动资金因单位净值差错补偿导致启动资金单位数少于450万份时，公司可视 投资账户的运作情况决定是否对启动资金进行追加，以保持启动资金单位数不少于450 万 份。 第五章 单位净值差错的补偿机制 第十一条 单位净值差错是指单位净值在公司与托管银行核对一致后，仍出现小数点后 4位以内的差错。 第十二条 单位净值差错的产生原因包括但不限于托管行估值差错、公司估值差错等。 第十三条 单位净值差错根据错误的结果分为单位净值低估和单位净值高估。 单位净值低估：正确的单位净值比公布的单位净值大。申购时客户的单位数调整后会减 少，公司应对客户申购的单位数进行扣减；赎回时客户的赎回款调整后会增加，公司应补少 付给客户的赎回款。 单位净值高估：正确的单位净值比公布的单位净值小。申购时客户的单位数调整后会增 加，公司应对客户申购的单位数进行追加；赎回时客户的赎回款调整后会减少，公司已多支 付给客户的赎回款可能无法追回。 第十四条 单位净值差错根据单位净值差错的类型分为申购差错和赎回差错。 申购差错：由单位净值高估或低估导致客户申购单位数错误。 赎回差错：由单位净值高估或低估导致客户赎回金额错误。 第十五条 当发生单位净值差错，导致公司应追加客户单位数或补偿客户赎回款时，可 以用启动资金对客户的损失进行补偿。 申购差错：以净值差错当天调整后的单位净值为基准，以应补偿客户的损失金额为限， 扣减启动资金的单位数，对客户的单位数进行差额追加，以保证在此期间客户的权益不受损 失。 赎回差错：以净值差错当天调整后的单位净值为基准，以应补偿客户的损失金额为限， 扣减启动资金的单位数，对客户的赎回款进行追加。 第六章 启动资金使用的决策流程 第十六条 启动资金在使用时视单位净值差错级别（对账户净值影响口径），需履行不 同的决策流程： 一级差错：对单一账户资产净值的差异影响在 0.05%以内（含0.05%）；该类差错在 允许的范围，可不作调整，无需申请启动资金补偿。 二级差错：对单一账户资产净值的差异影响在0.05%（不含0.05%）-0