应收账款保理融资方案-副本.docxVIP

重庆市******有限公司 应收账款有追索权保理计划 保理公司 2013年7月22日 融资要点 名称 重庆******应收账款有追索权融资方案 融资方 重庆巾******有限公司（以下简称“ **** ”） 融资力式 有追索权保理 融资期限 12个月+12个月 融资金额 3亿元人民币 综合成木 【】％沽 还款来源 重庆******偿还应收账款作为还款来源 风险 保障 措施 债务人江津区双福区管理委员会未能履行付款义务时，由委 托人*****回购全部未偿标的债权； ****提供足额土地抵押，抵押率50%且保障融资方的本金和 利息收益； 若债务人未能按期偿还债务且委托人未履行回购义务的，保 理公司有权直接将债权向第三方转让。 交易结构示意图 保障房、基础设施建设项目 资金监管 保理融资 i 款使用 商业银行 交易结构说明: 1 .原始债权人（**** ）与保理公司签署《保理合同》，将对债务人的应收账 款转让给保理公司，保理公司保留对债权人的追索权。 债权人（***** ）发出《债权转让通知》，由债务人盖章确认，并将回执 交回债权人。 债权人与保理公司签署《土地抵押合同》，为债权人的应收账款受让方提 供抵押率50%的土地抵押，抵押价值足以覆盖受让人本金和利息收益。 4 .保理公司在完成单据审核及抵押担保措施后，将《保理合同》约定的受 让应收账款对价支付付给原始债权人（***** ）,并开始计息。 5. ****收到保理融资款后，将用建设工程项目。由监管银行对双福建设的 资金使用进行监管。 三、债权人——******* （一）、公司基本情况 公司名称 重庆巾*****有限公司 「营业执照号码 「 注册资本 5亿元 注册地点 重庆巾江津区 「 公司类型 「 有限公司（国有独资） 法定代表人 _经营范围 基础设施建设，国有土地整治开发。 重庆市******有限公司地处重庆市江津区，丁 2003年4月成立。是国有独 资公司，届“一般类公司”，中诚信国金信用评级有限公司予以评级 AA级，注 册资本金5亿元，经营范围是基础设施建设和国有土地整治开发。 公司按照现代企业制度要求建立了董事会， 公司现有职工108人，其中：公 务员8人、事业人员11人、聘用人员34人，大专以上学历33人，中级职称以 上10人，公司下设行政部、财务资产部、总工办、工程部、开发部、预算办、 招标办、监事会办公室等职能部门。公司权利机构是董事会，成员为 7人，董事 会成员地位相同，权利相等。监事会主席由股东委派。 公司主要行使园区道路修建、绿化管网、道路照明、环保排污、还房及廉租 房、公租房建设、地块平场整治等项目的预算、招标、代建管理职能。公司自成 立以来，累计投资约50余亿元，先后建成了各具特色的城市景观道路 50余公里。 完成了 93余万平米的还房建设、13万平米的廉租房建设、56余万平米的绿化建 设，其中绿化园区道路26.3公里；完成市政道路照明路灯1200余组，修建110KV 变电站2个，开闭所4个，修建污水处理厂一座。 （二）、公司财务及应收账款情况 截止到2013年3月30日，公司总资产63.44亿元，总负债19.62亿元，资 产负债率为30.92%。 公司成立至今，经营活动主要为承接公司股东的建设业务，截止到 2012年 12月31日的公司应收账款余额总计 18.6亿元，主要为代建工程款，其中 2012 年应收账款余额8.9亿元，2011年所欠应收账款余额6.2亿元，2010年无。 单位：元 四、重庆江津区概况 （一）重庆市基本情况 重庆，中央直辖市，简称渝或巴，别称山城、渝都、雾都、桥都等，典型组 团式城市。重庆市幅员面积 8.24万平方公里，下辖19区15县4自治县，是五 大国家中心城市（北京、重庆、天津、上海、广州）之一，全国综合交通枢纽，长 7工上游地区经济中心、金融中心和创新中心，及航运、政治、文化、科技、教育、 通信中心，是国家重要的现代装备制造业基地，也是国家历史文化名城。 潼南真合川市嗣梁兵北暗区大是具重庆市行政区位图城口县巫保县梁立昌垫江县长寿区忠具丰都县涪陵区开县云阳县奉节县万州区石柱土家族自治县彭水苗族黔江区 土冢族自治县酉阳土家族苗族自治旦 潼南真 合川市 嗣梁兵北暗区 大是具 重庆市行政区位图 城口县 巫保县 梁立昌 垫江县 长寿区 忠具 丰都县 涪陵区 开县 云阳县 奉节县 万州区 石柱土家 族自治县 彭水苗族黔江区 土冢族自治县 酉阳土家族苗族自治旦 巫山县 秀山土家族 苗族自治星 2011年重庆市实现GDP10011.13亿元，同比增长16.4%,增速跃居全国第一， 位居中国大陆第七。全年实现地方财政收入 2908.82亿元，增长46.1%,其中一 股预算收入1488.25亿元，增长46.2%。全年城镇居民家庭人均可