保险公司工作总结及工作计划风险内控控和合规.pptVIP

Nc新华保险 风险、内控与合规 风控中心2040.3 目录 风险膏接面彩鄧 强代内控的几个方面 合舰经营朗重点提乖 风险管控面临的形势 (一)风险 于各种不确定 组织预期实现的 因素的影响实际 目标,例如价值 可能的结果 增长 由于风险的存在 使得实际结果和预 期结果之间总会存 在一定偏差,风险 管理就是要将这种 偏差控制在可接受 的范围内。 时间 风险是指未来的不确定性对组织实现其既定目标的影响 (二)风险管理的目标 风险管理 满足外部监管 满足公司战略 要求,遵循适 需求,为实现 用的法律法规 战略目标提供 合理保证 (三)外部监管新动向 保险中介业务检查准备工作已经启动 ■2009年10月12日,保监会召开贯彻落实《保险公司中介业务 违法行为处罚办法》视频会议 去年10月份,保监会调整部分内设机构,保险中介监管部监 管处分设为三个处,分别负责监管专业中介业务、保险公司 中介业务及保险代理人 去年11月初,保监会在长沙举办保险中介监管培训会议。 、保险机构重大案件问责高管已成必然之势 保监稽查〔2009〕804号:责令撤换安华农险高管3人;批评 处分4人 09年责令撤换高管共113人 保监会《保险机构案件责任追究指导意见》7月1日起实施( 保监发[2010]12号)。采用了“双线问责”、“向上追责, 直至总公司”的问责原则。 3、2010年人身保险监管检查重点 陈文辉主席助理在2010年全国寿险监管工作会议上强调 寿险监管要开展内控与合规专项检查,将合规性检查、内控 检查和风险排查处置工作有机结合起来 以意外险经营标准的实施为契机,开展对保险公司意外险现 场检查 以新型产品信息披露管理办法执行为契机,开展对寿险公司 销售误导问题的专项检查,打击销售误导 要开展银保业务专项现场检查。 (重点检查公司:新华、中德安联) 打击保险领域违法犯罪行为已形成联动态势 2009年,保监会与公安部联合发文,加强协作,建立与司法 机关共同打击“三假”、商业贿赂等保险领域违法犯罪的联 合执法机制。 去年9月24-25日,“保险业打击违法犯罪行为防范行业风险 培训班”在南昌举办,各保险公司共计300多人聆听了公安 部、上海经侦大队的领导、专家的授课。 2009年10月23日,国务院正式批准,同意对外发布《中国 2008—-2012年反洗钱战略》。 5、保险机构准入趋严 2009年11月10日,保监会召开视频培训,会议指出机构管理 的规范性将纳入2010年监管的重点 三四级机构负责人的选聘和职场规范在《保险公司管理规定 》中提出了更高的标准,营销服务部纳入保险分支机构管理 范围,偿付能力和违规记录作为批设机构的重要参考指标。 6、寿险公司全面风险管理监管已经启动 2009年底,保监会对保险公司全面风险管理现状组织调 查 2010年2月2日,保监寿险[2010]106号文发出关于人身保 险公司开展全面风险排查的通知,要求对市场、信用 保险、业务、操作、战略、声誉及流动性等八大风险进 行全面排查 2010年3月1日,寿险部函[2010]21号发出对《寿险公司 全面风险管理实施指导意见》征求意见的通知