中国电信A省公司金融服务方案.docVIP

第 PAGE 2 页 共 NUMPAGES 40 页 中国电信A省公司金融服务方案 目 录 TOC \o 1-3 \h \z 前 言 2 第一部分 中国农业银行简介 2 1.1A省农业银行优势 2 1.1.1网点和地域优势 2 1.1.2 网络及科技优势 2 1.1.3丰富的服务大客户经验 2 1.1.4完善的客户服务体系 2 第二部分 对贵公司金融服务需求的总体理解 2 2.1结算需求 2 2.2资金归集需求 2 2.3融资需求 2 2.4理财需求 2 第三部分 农业银行解决方案 2 3.1 资金集中管理解决方案 2 3.1.1 公司的资金集中管理解决方案 2 3.1.2公司代收话费的解决方案 2 3.1.3系统接入方式 2 3.1.4方案实施计划 2 3.2 融资需求及其解决方案 2 3.2.1方便、快捷、灵活的短期融资产品 2 3.2.2低成本的融资产品 2 3.3提供优质、方便、迅速的结算产品 2 3.4 开通网上银行 2 3.5 增值服务 2 3.5.1合理组合存款品种，提高资金效益 2 3.5.2办理债市通业务 2 3.5.3选择开放式基金投资，获取较好收益 2 3.5.4代理保险服务 2 3.5.5 国债投资，收益稳定，风险低。 2 3.5.6个人理财服务 2 3.5.7代销电话卡 2 第四部分 成本和效益分析 2 4.1 提高公司财务管理效率 2 4.1.1 提高资金使用效率 2 4.1.2加强资金的安全性 2 4.1.3提高财务预测能力 2 4.1.4统一融资策略 2 4.2减少集团财务费用 2 4.2.1节省贷款利息支出 2 4.2.2降低结算费用 2 4.2.3减少银行帐户数量 2 4.2.4理财收益最大化 2 4.2.5减轻财务部门工作压力 2 4.3方案的实施成本 2 4.3.1 ABC-CMP收费标准 2 4.3.2 贵公司的相关投入 2 第五部分 保障措施 2 5.1强大的网络保障 2 5.2专人负责、全程跟踪 2 5.3严密的制度保障 2 5.4培训和升级保障 2 结 束 语 2 前 言 近年来，中国电信行业进入了高速成长期，已成为国民经济中的重要产业之一，A省电信公司作为中国电信股份有限公司在A省范围内出资设立的独资子公司，实力雄厚，管理高效，已进入良性发展轨道，各项业务发展迅速，在A省电信行业发展中处于绝对优势地位。 长期以来，我行对A省电信公司的发展极为关注，积极寻求双方合作的途径与最佳方案，并通过整合我行的技术和服务资源，为A省电信开发个性化的服务与产品，使A电信获得更好的综合收益，从而达到银企双赢的目的。我们组织了最优秀的团队认真研究了A省电信公司金融需求后，专门为贵公司量身定做设计、研发出了一套较为完整的金融解决方案，包括融资、资金归集、资金调拨、电子支付、通存通兑、账户管理、代收话费、信息查询、到账通知等支持企业个性化功能，并且能在充分发挥贵公司资金集中管理效能的同时，提出积极可行的投资理财和财务风险管理方案。 A省农行与省内其他银行相比，具有资金优势、网点优势、网络优势、技术优势、人才优势及丰富的现金管理服务经验，完全能够满足贵公司资金集中管控、融资和综合理财的需求。我们有理由相信，我行的一系列金融产品一定会帮助贵公司在强化资金管理、提高资金使用效率、降低财务成本、提升公司价值等方面达到事半功倍的效果。 我们很高兴有此机会为贵公司设计金融解决方案，并愿意与贵公司展开更广泛的合作。我们希望凭借卓越的技术、专业的团队和优良的服务，能充分满足贵公司的需求，为贵公司创造更大价值。 中国农业银行简介 中国农业银行作为四大国有商业银行之一，一直秉承为社会及客户创造价值的宗旨，坚持“以市场为导向、以客户为中心、以效益为目标”的经营理念，致力于中国银行业的改革和发展。 2003年，农业银行资产总额超过40000亿元人民币；各项存款突破30000亿元人民币；本外币资金交易额达60486亿元人民币，多项指标稳居银行同业首位。中国农业银行在穆迪（Moody’s）资信评级为A2。被《财富》评为世界500强企业之一。 农业银行遍布国内城乡的分支机构共36138个，其中，省、自治区和直辖市分行32个，直属分行5个，市（地）分行305个；支行级机构3471个，分理处、营业所22233个，储蓄所5462个、营业部2911个，其他机构147个。