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关于我国企业财务公司风险与合规管理的研究 [摘要]：探讨关于当代我国企业集团财务公司的风险管理与合规管理的现状，研究并分 析企业财务公司建立正确的现代风险合规管理理念的必要性及其意义等，致力于准确运用 代先进的风险与合规管理技术，遵守合规风险管理的相关原则，强化我国金融行业的创新力 度，优化企业财务公司的风险与合规管理组织结构，同时激发原有的约束体制，带动并推广 全员的风险意识，树立起一个制度完整、完善的风险管理与合规体系。 关键词：企业财务公司 风险管理 合规管理 研究与分析 一、企业财务公司风险管理： 1.企业财务公司能够完全避免财务风险是不可能，而只能通过采取一系列合理、有效的 措施来尽量减少风险以及风险所带来的企业危机。 2.企业的财务风险：是指企业因负债融资而致使其偿还债务的能力产生不确定性，因此 可能会使企业造成损失。企业集团公司的财务特征表现为多级别的法人治理结构，造成了母 公司很难调和与实现集团公司资源配置与整合的统一，因此具有自身特殊的财务风险特征。 3.当代社会，风险管理已经发展成为金融组织内部管理的重要的、不可分割且关键性的 一个重要环节，其直接关系到公司的战略发展高度，同时它作为财务公司的核心竞争力之一 已经被越来越多的公司高级决策层所重视。企业财务公司的风险管理，要坚持全面、审慎、 客观、独立、且有效的管理理念，同时结合实际不断的对其进行完善。 二、企业财务公司合规风险管理： 1.合规：主要含义为使相关金融财务机构的经营活动与法律，规则与准则达成一致。其 法律、规则与准则主要指的是适用于金融财务机构经营活动的法律、部门规章制度、行政政 策法规以及其他规范性的文件、自律性组织的行业准则、经营规则与原则、行业守则和职业 操守。 2.合规风险：则是财务机构由于未遵循法律、准则与规则从而可能收到相关法律制裁， 遭受监管处罚，造成重大财务和名誉的损失等风险。 3.合规风险管理：企业财务机构应当建立一个合理有效的合规风险管理体制，并通过该 体制能够有效识别、监测、评估以及报告合规风险，同时能够坚持修订合规管理制度，及时、 主动的采用正确合理的措施与手段，尽量避免发生违规事件。 合规风险管理是金融财务机构声粗和发展所必须面临而且是首要的一个原则性问题，因 此实施合规风险管理体制已经逐渐成为金融财务行业的首要和必然的选择。 二、我国企业财务公司合规与风险管理的现状： 1.监管部门逐渐转向为“风险监管”，其重点精力也更多的房子监管金融财务机构的控制 度与执行度上，合规管理出现趋向内部化，金融机构本身的合规风险管理就更加重要。 2. 现阶段，我国相当一部分的财务公司的相关高层管理人员对企业存在的风险性不甚 了解，对风险管理的观念认识不足，因此，我国风险管理的理念需要进一步的转变、改善和 普及;很多财务公司不能重视风险管理的理念，因此并没有单独设立风险管理的专业部门， 风险管理的组织体系尚不健全，组织结构也不完整。 3.长期以来，影响和制约我国金融行业稳步发展的主要原因就是违规经营和道德风险， 而合规也并未作为一个重要的风险源而得到重视。合规风险管理的观念转变势在必行。 4.我国的企业财务公司基本还坚持着信用风险管理的观念，因此，对现代市场的操作风 险等不能高度重视，导致了风险管理内容和方式的单一;风险管理的理念发展较晚且较慢， 直接影响了风险管理技术和工具不能与时俱进，形成落后的局面。 四、企业财务公司实施合规风险管理意义及必要性： 1.合规风险管理的实施与落实能够与监管机构建立并保持良好的互动与联系，有助于我 国企业财务公司品牌价值的确立及提高，合理、有效的避免合规风险与名誉的损害;财务公 司自身的运行机制也需要实施合规风险管理; 2.国内外监管环境不断发展变化，其主要规则覆盖面积大，且内容复杂，这在很大程度 上要求企业合规风险管理的必然存在; 3.金融行业不断发展创新，市场的融合与经营逐渐呈现综合化发展，产品日趋复杂，直 接影响了相关监管环境及准则的更加复杂化; 4.随着金融全球化脚步的加快，各种跨国经营的金融机构也同样面临复杂的国别法规， 因此合规风险管理也发展成为全球金融行业的热门话题。 五、企业财务公司实施风险与合规管理的对策与措施： 1.建立并健全合理、有效的风险管理机制，以提高合规管理的水平。财务公司内部要树 立严格的自律机制，倡导全员能够主动避免和抵制违规行为;体制级制度要不断更新，重视 并完善绩效考核机制，有奖有惩，区别对待;构建合规部门以强化