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互联网金融服务有限公司 众 筹 风 控 流 程 与 管 理 制 度 目录 第一章申请受理 1 第二章可行性分析 1 第三章立项 1 第四章尽职调查 2 一、资料审核 2 二、实地调查 2 三、综合分析 2 四、尽调报告 2 第五章评审会审批 3 一、工程投资决策委员会（评审会） 3 二、复议 3 第六章线上融资 3 一、上线融资 3 二、签订合同、公司变更 3 第七章放款 4 一、放款审批 4 二、落实担保措施（若存在） 4 第八章投资管理 4 一、店铺进度 4 二、财务支出 4 三、工程跟进 4 四、经营监控 4 附件： 6 1 、工程申请表 6 2 、立项审批表 6 3 、工程投资决策委员会评审意见表 8 4 、划款申请书 11 5 ：工程投后管理汇报表 11 第一章申请受理 众筹工程方向公司申请众筹时，经工程经理与其初步接洽后，基本符合众筹条件地，要求工程方提供 下列资料并填写工程融资申请表、工程申请报告 . 工程申请报告由工程方填写并提供给工程部，工程申请报告应包括但不限于以下主要内容 a ）工程方地基本情况； b ）工程方地其他店铺经营情况； c ）工程方地其他店铺经营数据； d ）众筹资金计划方案； e ）众筹资金用途，分类详细列支，对于店铺装修用款，需经过专业地评估人员进行评估，或者有我 司派驻专业装修队进行装修； f ）众筹投资者分红及退出机制； g ）抵押担保措施； h ）众筹工程选址、周边环境情况； i ）众筹工程主要产品介绍； j ）众筹期间内盈利性预测，分类分月详细列支； k) 众筹工程团队介绍； l) 其他需说明事项 . 第二章可行性分析 工程经理根据工程方提供地融资申请表和工程申请报告，进行分析，初步确定工程可行后，要求工程 方提供以下基本资料（包括但不限于） 工程方其他店铺资料（至少一家与本次众筹工程经营类似地店铺）： 1 、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单； 2 、公司简介、验资报告、公司章程； 3 、法人代表身份证、征信授权委托书（ ×××× 提供模板）； 4 、申请融资地董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本； 5 、近三个月财务报表（如有，请提供资产负债表、损益表）、营业报表、材料成本表、银行对账单 和近三个月地税单及水电费清单； 6 、其他有关资料（如生产经营或投资工程取得地环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有 有权部门颁发地生产、经营许可证明等） . 工程方本次众筹店铺资料： 1 、众筹工程经营团队介绍说明性文件； 2 、众筹预计地资金用途证明（包括租赁合同、装修合同、装修发票及其他合同、发票等）； 3 、众筹工程选址、周边环境说明性文件； 4 、众筹工程主要产品图片及介绍性文件； 5 、其他有关资料（如生产经营或投资工程取得地环保许可证明，医药、卫生、采矿等特殊行业持有 有权部门颁发地生产、经营许可证明等）； 6 、详细地经营计划（包括人工、材料、水电、租金地预算支出明细） . 企业所提供地复印件要加盖公章 . 工程经理必须核对原件，并对材料地真实性负责，在复印件上加盖 “ 此复印件与原件一致 ” 地印章并签 名确认 . 工程可根据企业实际情况对材料地种类和内容进行删减和添加 . 工程经理根据工程方提供地资料清单，编写工程可行性报告及立项申请表 . 第三章立项 公司成立立项小组，对工程部编写地可行性报告进行讨论，立项小组由工程经理、工程总监、风控部 经理、法务部经理、风控总监组成，讨论结束后在立项申请表上签字并发表意见 . 第四章尽职调查 调查环节包括工程初审和工程综合分析 . 工程初审主要通过资料审核和实地调查，获取申请工程方真实全面地信息，通过综合分析评价形成结 论，即调查报告 . 调查环节应注意以下四个方面地内容： 资料审核、实地调查、综合分析评价和调查报告 一、资料审核 资料审核地信息来源除了从企业，还应从其他途径如银行、财税、供应商、上下游客户和供电供水局 等处获取； 对材料信息审核过程中需进一步明确、补充，发现地漏洞、疑点列为下一步实地调查地重点 . 二、实地调查 众筹工程通过工程部门经理审核通过后，可以进行实地调查，调查地范围为众筹工程和工程方其他店 铺 . 1 、风控中心确定一名风控经理、法务经理与工程经理同时进行实地调查，申请金额超出公司授权范 围，