对员工经商投资办企业的危害性分析与防范对策-（最新版）.pdfVIP

v1.0 可编辑可修改 对员工经商投资办企业的危害性分析与防 范对策 内部管理 201202 随着社会主义市场经济的不断深入 , 投资渠道和投资方式的多元化 , 金融 企业因干部员工投资经商办企业带来的风险应当引起足够重视 . 在 2005 年 某国有商业银行立案查处的 56 起违法违纪案件中 , 有 9 起案件 ( 涉案金额 为万元 ) 的涉案人员存在经商办企业行为 . 针对员工参与经商办 企业潜藏的案件风险 , 银监会专门向国有商业银行发出风险提示 , 国有商 业银行也将此列入了治理商业贿赂专项工作的重点 . 对于党员领导干部经 商办企业问题 廉洁从政的有关规定是十分明确的 . 但对于金融企业的员 工 ( 非党员领导干部 ) 经商办企业问题 , 目前所能找到的规定相对比较模 糊 , 相关参考资料和理论方面的原创性阐述更是缺乏 . 为此 , 从概念上厘 清投资经商办企业问题分析经商办企业的各种表现方式及其危害 , 提出 有针对的政策建议 , 对于国有商业银行合规文化和康政文化建设具有十分 重要的现实意义 ., ●郑丽珍吴玲王向明郑四木 一 , 员工经商投资办企业主要类 型及其特点 从经济或金融学的角度看 , 个人的投资方式如股票 , 基金等 , 资金最终流向经济实体 , 间接地支 持 , 参与了企业的发展 , 这在市场 经济国家是正常的现象 ; 个人的正 1 v1.0 可编辑可修改 常投资置业并藉此取得相关盈利 , 在现阶段特别是东部沿海发达地区 也是比较普遍的现象 . 显然 , 前述 投资方式应排除在本课题的论述范 畴之内 . 据调查分析 , 员工经商投 资办企业主要有以下类型 . 1. 按资金来源分 . 一是员工以 自有资金直接或间接参与经商投资 办企业 . 员工以自身工资收入积蓄 或家庭资产参与配偶 , 父母 , 兄弟 曩 f 哺业— - 行导刊 32 姐妹经商办企业 , 有的提供市场经 营信息 , 不参与经营管理 , 有的私 下参与企业经营管理 . 二是员工以 借入资金直接或间接参与经商投资 办企业 . 比如有的员工在当地房地 产行业较热的时候 , 以房产抵押取 得贷款资金 , 转投房地产企业 , 参 与炒作地皮 , 短期内赚取土地高额 差价 . 在调研中 , 某支行反映 , 该 行有少数员工通过住房抵押贷款 , 与政府公务员 , 企业客户合伙炒地 皮 , 据了解 , 经过半年左右时间至 少可增值 50%.有的支行领导干部 由于信用度较高 , 从金融机构取得 2 v1.0 可编辑可修改 贷款相对容易 , 投资获利机会高于 一 般员工 . 潜伏着的市场和行业风 险一旦显现 , 就有可能将风险转嫁 到银行 . 2. 按员工类型分 . 一是在岗 普通员工经商投资办企业 . 根据调 研 , 员工普遍反映 , 客户经理从事 信贷营销工作 , 长期与客户打交 道 , 掌握大量客户资源和经商信 息, 重业务拓展 , 忽视了思想政治 素质的提高 , 更有可能利用手中的 事权和客户资源谋取私利 . 二是领 导干部经商投资办企