投资公司客户理财组合的设计与规划.pptVIP

* 如何推荐资产组合（实例2） 一个刚退休的公司高管在他过去工作的高科技公司拥有1500万元的股票。而由于产品设计的问题，这家公司的销售遇到了麻烦，近年来业绩上下起伏不定。出于情感上的考虑，同时也预期公司股票会有回升的机会，他不愿意买掉所有的股票，而是希望能够保留一半的公司股票，将其余资产作分散化投资。 * 如何推荐资产组合（实例2） 分析：在大多数情况下，公司的退休福利使得此高管不须用到该投资的钱来支付生活费。因此该项投资的风险承受能力为中到高，适用综合回报类资产组合模型。 推荐组合方法：价值类股票25%，成长型股票25%，股票指数组合10%，可转债10%，债券30% 推荐战略：战略型（Constant Mix） * 如何推荐资产组合（实例3） 慈善和捐赠基金是慈善机构或教育机构接受的捐款。这些机构并不立刻把这些捐款花掉，而是把这些钱集中投资，给组织提供未来的收益流。这类机构的投资政策是机构的当前收益和未来资本利得的平衡。 为满足这类机构的运营需要，资产组合的回报目标通常是它的开支比例（每年从组合中抽出的资金比例）和预期通胀率之和。具有更多风险承担能力的委托人可以有一个更加高的开支比例。通常使用一个总的回报战略来满足长期投资的目标。这种机构通常使用当前收入和资本利得两种收益来源以满足其开支的需要。 此类资产组合的风险承受能力通常受委托人的风险承受能力影响。资产组合长期投资的流通性