上海分行资产托管务的案例介绍上海分行.pptVIP

PJ浦发银行 浦发创富 DB Wealth Plus 传播·分享共同成长 上海分行资产托管实务案例介绍 上海分行产品部托管与年金团队 二0-一年八月  )猜银 浦发创富 SPDE W 目录 资金信托托管——集合资金信托托管 2 私募证券投资基金托管 专项资金托管↓—重点项目工程资金托管 4)专项资金托管交易资金专项资金托管 委托资产托管——定向资产管理托管  )猜银 浦发创富 SPDE W ■案例1:上国投XXX集合资金信托计划保管 近期,上海国际信托有限公司(以下简称“上国投”)拟对外募集 资金发行一单收益权类集合资金信托计划,该单信托计划募集的资金用 于受让ⅩXX企业的股权受益权,总规模在53亿元左右,期限30个月。我 行第一营业部获悉后,第一时间联系上国投,凭借多年良好的合作关系 以及积极争取,最终获得了该信托计划的保管业务,可获得约65万元中 间业务收入。 此单业务虽然是常规的信托计划保管业务,信托计划的类型也是传 统的收益权转让型集合资金信托,从中却折射出第一营业部与信托公司 在资金信托业务方面的经验优势——与信托公司之间良好的长期合作互 羸模式。  )猜银 浦发创富 SPDE W ■项目类集合资金信托目前银信合作模式 纯保管业务,该类业务银行只承担保管职责,几乎无话语权 2、代理收付+保管,该类业务银行承担代理收付及保管双重职能,有 定话语权 3、推荐项目+代理收付+保管,该类业务属于银行主动型项目,银行提供 项目资源,同时又负责代理收付提供客户资源,提供保管服务,具有 绝对的话语权。  )猜银 浦发创富 SPDE W 案例启示 前两种模式下,基本都以信托公司为主,信托寻找银行,银行相 对被动,后一种模式以银行为主,银行主动出击,提供了项目、客户 双重资源,具有绝对优势和议价能力。而第一营业部,正是凭借着与 信托公司之间的良好合作,在充分研究辖内客户的资金需求、贷款额 度基础上,通过积极营销、协调客户、推荐项目、引荐客户、提供保 管等服务,密切了与信托公司的合作,形成互羸模式,因而也能在恰 当的时机获得信托公司其他项目的纯保管业务反馈,值得各支行学习 借鉴。  )猜银 浦发创富 SPDE W 与异地信托公司开展合作的要点 合作方式 仅限代理信托资金收付、代为推介、银行理财对接等(严禁代理销 加强异地信托公司资质调查 要有尽职调查的记录 异地推介事先报备 信托公司注册地和推介地银监部门同意文件;  )猜银 浦发创富 SPDE W 目录 ② 资金信托托管—集合资金信托托管 私募证券投资基金托管 专项资金托管↓—重点项目工程资金托管 专项资金托管l—交易资金专项资金托管 委托资产托管—定向资产管理托管  )猜银 浦发创富 SPDE W ■案例2:私募证券投资基金托管 黄浦支行上报分行首单私募证券投资基金托管项目,该私募基金以 信托为资金募集平台,以有限合伙企业为证券二级市场投资操作平台 配套的托管也分为两个层面,第一层面:西安国际信托有限公司(以下 简称“西安信托”)募集发行的证券投资集合资金信托计划托管;第二 层面:有限合伙企业证券投资基金托管。 此单业务为信托模式的私募证券投资基金,两个层面的托管既带来 了丰厚的中间业务收人,也增加了日常资金沉淀,通过托管业务切入, 进一步加强了与信托公司以及私募证券基金管理人的合作。  )猜银 浦发创富 SPDE W ■私募证券投资基金当前主要模式 、信托模式:其实质为证券投资类的集合资金信托,依据其操作管理平 台不同,分为 纯信托模式:所有操作、管理均通过信托平台完成,即传统意 义上的“阳光私募 信托加合伙制模式:信托平台完成资金募集,信托成立后作为有 限合伙人设立有限合伙企业,通过合伙企业平台完成后期的证券投资 管理操作 2、非信托模式:直接以有限合伙企业为载体,完成私募证券投资基金的 募集、投资操作和日常管理  )猜银 浦发创富 SPDE W ■引入私募证券投资基金托管产品的综合业务收益 、持续稳定的托管费中间业务收入 2、密切与信托、券商以及私募资产管理机构之冋的业务联系 3、积累拓展和培育我行的高端理财客户资源