下半年经营考核专项方案暂行.docx

地市分企业经营考评方案（暂行） 20XX年下六个月度 本方案自20XX年7月1日起实施。本方案系对20XX年度经营方案调整，未包含调整部分按原方案实施。若和本方案有冲突按本方案实施；本方案最终解释权归总企业运行中心及市场中心。 总则 企业在区域业务点管理中，一直以获取最大化市场资源，建立企业服务品牌为战略，所以对各区域业务点考评一直以业务规模为关键指标。现在，企业经过优化内部纵向管理链，建立起市场中心、产品中心、财务中心、运行中心为关键组织架构，以事系统、人系统为运行根本管理系统，经过各职能部门在纵向管理链条上作用发挥，推进机构经营。 为了强化分企业经营管理职能，提升分企业经营管理水平，特在20XX年度地市分企业经营考评方案基础上做以下补充修订。 一、经营考评方案调整标准： （一）分企业经营管理必需以多元产品经营为战略 产品多元经营战略推进，能有效稳定机构团体，提升机构经营能力，保障机构连续良性发展。所以，在对分企业经营管理中，总企业一直坚持以机构发展为本，坚定不移地推行实施多元产品经营。 （二）分企业经营管理必需以全景化管理为基础 在多元产品经营战略指导下，要切实实现终端经营结果，必需明确标准化机构经营状态，并经过总企业职能部门和机构经营管理层有效履职，推进机构经营状态达成。 具体为以下4个维度状态管理 1、机构产品经营状态：指各类产品在机构区域营销策略、营销模式及市场拥有率； 2、机构人员和机构产品经营、机构管理之间逻辑关系：指满足机构经营模式组织架构设计 3、机构产品费用结构：指机构经营各类产品成本结构明确 4、机构常态管理：指机构正常运行状态下，市场管理，团体管理，业务管理，行政人力管理等板块运行状态 （三）以经营结果作为评价、考评分企业综合经营能力关键指标； 结合市场规律和目前集团各分子企业运行情况，暂定成本分摊标准为： 1、机构综合成本率30%：指机构各产品成本率加权平均为30%； 2、机构分摊成本及利润率40%：指机构当期分摊总企业成本及所发明利润之和和当期收入之比为40%内； 3、集团资源成本率30%：指集团匹配资本、资源等成本和机构当期收入之比为30%。 （四）推行片区子集团模式，推进机构区域经营能力 结合目前片区化管理，定于在20XX年9月1日起实施片区子集团模式： 1、片区子集团组织架构 2、片区子集团成本管理：片区子集团成本由片区机构共同负担，标准上为当期机构收入5%。即：片区综合平均经营成本必需控制在35%以内。 （五）加强人员优化及成本优化，提升机构综合盈利能力 1、机构组织架构（编制）管理：实施岗位设置和人员配置双线管理。即：明确岗位职责事项及标准，严格按标准对人员进行考评，不符合条件不予配置，由其上级领导代位行使职能。 2、针对机构经营情况，定时对机构人员进行评定，分析和优化，果断杜绝人浮于事； 3、严格控制成本，按成本分配区隔进行财务核实； （六）实施季度考评模式 1、目标达成率以季度进行测算； 2、若分企业连续2个季度盈利目标低于70%及以下，给分企业总经理降职或免职处理，并开启该分企业人员、成本优化方案； 3、市场中心对分企业经营状态实施动态响应管理，对经营过程中出现重大纰漏、违规或目标偏差较大分企业必需即时开启优化方案。 分企业等级管理措施 第一节 各级分企业经营状态管理措施 初级分企业 （一）初级分企业产品经营标准状态图 （二）初级分企业标准组织架构图 （三）初级分企业产品费用结构图 1、车贷产品成本率（成本和业务规模之比）（1.209%） （1）业务规模标准费率为4.5%，若实施费率低于4.5%，按实际费率和4.5%百分比进行规模折算； 2、工程产品（1.53%） 2、工程产品（1.53%） 3、诉讼产品（1.53%） 4、融资产品（1.23%） 中级分企业 （一）中级分企业产品经营标准状态图 （二）中级分企业标准组织架构图 （三）中级分企业产品费用结构图 1、车贷产品（1.209%） 2、工程产品（1.53%） 2、工程产品（1.53%） 3、诉讼产品（1.53%） 3、诉讼产品(1.53%) 4、融资产品（1.23%） 三、高级分企业 （一）高级分企业产品经营标准状态图 （二）高级分企业标准组织架构图 （三）高级分企业产品费用结构图 1、车贷产品　（1.209%） 2、工程产品（1.53%） 3、诉讼产品（1.53%） 4、融资产品（1.23%） 第二节 分企业晋降级管理措施 一、20XX年度分企业定级、晋级、降级要求 （一）分企业等级考评评价维度分为年度盈利标准、多元产品经营标准，产品风控标准及运行管理标准 分企业等级 年度盈利标准 多元产品经营 产品风控标准 运行管理标准 初级分企业 350万 企业产品数目60%及以上，且各项产品达标率年均不低于60% 车