投资理财的策略与规划.pdfVIP

內容大綱 內容大綱 • 一、投資理財步驟：需求→目的→策略→方法 • 二、正確的投資理財觀念 • 三、投資五不 • 四、投資的基本原則、建言 • 五、各種投資理財方式簡介及秘笈介紹 • 六、投資工具與風險及獲利關係 • 七、投資組合建議 一．投資理財步驟： 一．投資理財步驟： 需求→ 目的→策略→方法 需求→ 目的→策略→方法 • 需求：您的慾望為何？如：我想買車、買房子。＜抽象＞ • 目的：將慾望轉為實事。如：買裕隆1600的車。＜具體＞ • 策略：可承擔何種程度的投資？如：高、中、低風險。＜ 抽象＞ • 方法：具體的投資方法。如：購買日本基金。＜具體＞ 二．正確的投資理財觀念 二．正確的投資理財觀念 • 簡要的財務觀念→分散的投資組合→長期的執行理財 • 1．切記高報酬、高風險。 • 2 ．三不政策：不怕、不急、不貪。 • 3 ．時時關心、每月檢視、每年調整。 • 4 ．不幸賠錢，要當做是一種學習的過程。 • 5．適當的才是最好，不要一味抄襲它人方法。 • 6．『生涯』理財規劃的觀念，要同時為未來作打算。 三、投資五不 三、投資五不 • 不要完全倚賴過去的績效，做投資決定 • 不要只著重進場時間 • 不要低估通貨膨脹 • 不忘每季審閱您的資產分配情況 • 不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡 四、投資的基本原則、建言 四、投資的基本原則、建言 • 1．投資的四項基本原則 • 投資的第一個基本原則--長期投資 • 投資的第二個基本原則--分散投資 • 投資的第三個基本原則--及早投資 • 投資的第四個基本原則--持續投資 • 2 ．投資前的三大建言 • 了解自己的風險承受度 • 了解平均成本法 • 交給專家理財 五、各種投資理財方式簡介及秘笈 五、各種投資理財方式簡介及秘笈 介紹 介紹 • 1．存款：活存、定存、綜合存款、支存．．． • 2 ．標會 • 3 ．房地產 • 4 ．外匯 • 5．黃金 • 6．股票 • 7．共同基金 • 8．保險 • 9 ．債券、票券 • 10．期貨 • 11．藝術品 六、投資工具與風險及獲利關係 六、投資工具與風險及獲利關係 七、投資組合建議 七、投資組合建議 • 各種投資偏好類型的投資建議 人生各階段對風險的承受度不同，因此會有不同的投資偏 好。 • 1．保守型：存款50 ％、跟會30 ％、共同基金20 ％ 2 ．積極型：共同基金50 ％、股票30 ％、存款20 ％ • 投資偏好可分為下列三種類型： • 保守穩健型：客戶風險承受度最低，安全性是客戶最主要 的考量重點 • 穩健成長型：希望能透過投資的機會來獲利，但強調投資 時間要夠長 • 積極成長型：可以承受投資的短期波動，願意承擔為了獲 得高報酬而隨之而來的高風險