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财务公司组建的准备工作 第一节 财务公司筹建和开业外部配合工作 财务公司设立须经筹建和开业两个阶段 1 筹建阶段 一、筹建财务公司流程 1、由母公司向拟设地银监局提交申请 2、由银监局受理并初步审查 3、银监会审查（银监会自收到完整申请材料之日起 4 个月内作出批准或不批准 的书面决定）。 二、筹建期限定 筹建期为批准决定之日起6个月，未能按期筹建的，可申请延期一次，延长 期限不得超过3个月（应在筹建期限届满1个月前向银监会提交延期申请）。银 监会自接到书面申请之日起 20 日内作出是否批准延期的决定，并抄送有关银监 局。 三、筹建需提交的材料 （一）筹建申请表。 （二）筹建申请书，内容应当包括拟设财务公司名称（可未经工商行政管理 机关预核准）、拟设地、注册资本金、股东及其股权结构、业务范围等。 （三）设立财务公司的可行性研究报告。 （四）集团母公司的资质证明材料。 （五）成员单位名册及有权部门出具的相关证明资料。 成员单位包括集团母公司及其控股 51%以上的子公司（以下简称子公司）， 母公司、子公司单独或者共同持股 20%以上的公司，或者持股不足 20%但处于最 大股东地位的公司，母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。 （六）申请人和其他出资人的股东资格材料。 （七）出资人的出资保证或出资协议。 （八）母公司董事会做出的、在财务公司出现支付困难时增加相应资本金的 书面承诺。 （九）引进高级管理人员或风险管理专业人员的，母公司董事会须提供引进 高级管理人员或风险管理专业人员的相关证明材料。 （十）母公司法定代表人签署的确认母公司及其成员单位提供的资料真实性 的证明文件。 （十一）律师事务所出具的申请人在申请筹建程序、材料等方面合法合规性 和完整性的法律意见书。 （十二）银监会要求提交的其他文件、资料。 2 开业阶段 一、开业流程 1、由母公司向拟设地银监局提交申请 2、由银监局受理并初步审查 银监局在上报对开业申请的审核意见前，应对适用于核准制的高级管理人员 进行考试，并邀请非银行金融机构监管处室以外人员参与监考和考卷评价；同时 应召开开业申请答辩会并组织高级管理人员任职资格谈话。 答辩会及谈话考察的主要内容包括：公司治理结构和内控制度建设情况、公 司董事会和高管人员的风险管理及审慎经营意识、公司业务发展前景分析等。 3、银监会审查并决定 银监局应将考试试卷、考试结果、答辩和谈话记录及考察评价意见随各公司 开业申请材料一同上报银监会，银监会自收到完整申请材料之日起2个月内作出 核准或不予核准的书面决定。 4、在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照。 领取金融许可证需提交的材料： （一）开业批复。 （二）验收合格意见书。 （三）金融机构介绍信。 （四）领取许可证人员的合法有效身份证明。 （五）银监会要求的其他资料。 二、开业限定 同筹建限制一样。开业期为批准决定之日起6个月，未能按期开业的，可申请延 期一次，延长期限不得超过3个月（应在开业期限届满1个月前向银监会提交延 期申请）。银监会自接到书面申请之日起 20 日内作出是否批准延期的决定，并 抄送有关银监局。 三、开业申请材料 （一）开业申请表。 （二）申请开业报告，内容应当包括筹建工作完成情况的说明，公司的注册 资本到位情况，拟开办业务及制度、系统的准备情况，内设机构、职工人数及构 成等事项。报告应经出资各方法定代表人联名签署并加盖单位公章。 （三）拟设立财务公司章程草案。 （四）财务公司经营方针和计划。 （五）财务公司股东名册及其出资额、出资比例。 (六）法定验资机构出具的对财务公司股东出资的验资证明。 法定验资机构出具的验资证明是指中国境内依法设立的会计师事务所出具 的验资报告。 （七）工商行政管理机关出具的对拟设机构名称的预核准登记证书。 （八）拟任职的董事、高级管理人员的名单、详细的专业培训及从业履历及 任职资格证明材料。 （九）从业人员中拟从事风险管理、资金集中管理等关键岗位人员的相关证 明材料。 （十）引进的风险管理专业人员担任风险管理部门经理2年以上的证明