金融期货投资者适当性新规制度操作指引.docVIP

金融期货投资者合适性制度操作指导 　　 第一章　总则 　　第一条?为落实金融期货投资者合适性制度，规范期货企业会员业务操作，依据中国金融期货交易所（以下简称交易所）《金融期货投资者合适性制度实施措施》相关要求，制订本指导。 　　第二条?期货企业会员应该根据中国证券监督管理委员会、交易所相关要求及本指导要求，建立健全相关工作制度。 　　第三条?期货企业会员应该认真审核投资者开户申请资料，全方面推行测试、评定职责，严格实施金融期货投资者合适性制度。 ? 第二章　金融期货投资者合适性标准操作要求 第一节　可用资金要求 　　第四条?期货企业会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应该确定该投资者前一交易日日终确保金账户可用资金余额不低于人民币50万元。 　　第五条　投资者确保金账户可用资金余额以期货企业会员收取确保金标准作为计算依据。 ? 第二节　知识测试要求 　　第六条?期货企业会员应该从保护投资者正当权益角度出发，测试投资者是否含有参与金融期货交易必备知识水平。 　　第七条?通常单位用户指定下单人及自然人投资者本人应该参与测试，不得由她人替换。 　　第八条?期货企业会员应该依据交易所统一编制试卷对投资者进行测试。测试试卷及答案经过交易所系统统一下发至期货企业会员。 　　交易所更新测试试卷，期货企业会员应该使用更新后试卷对投资者进行测试。 　　第九条?期货企业会员用户开发人员不得兼任开户知识测试人员。 　　第十条?测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应该在测试试卷上签字。 　　第十一条?期货企业会员不得为测试得分低于80分投资者申请开立交易编码。 　　第十二条?期货企业会员应该加强对投资者培训和指导，对于未能经过测试投资者，期货企业会员能够在继续培训后再组织其参与测试。 　　第十三条?期货企业会员为投资者向交易所申请开立交易编码时间距投资者经过知识测试时间不得超出二个月。 ? 第三节　交易经历要求 　　第十四条?期货企业会员为自然人投资者和通常单位用户向交易所申请开立交易编码前，应该确定该投资者含有金融期货仿真交易经历或期货交易经历。 　　第十五条?投资者金融期货仿真交易经历应该包含累计10个交易日、20笔以上（含）金融期货仿真交易成交统计。一笔委托分次成交视为一笔成交统计。 　　期货企业会员应该从交易所查询投资者仿真交易数据，并依据查询结果对投资者仿真交易经历进行认定。 　　第十六条?投资者期货交易经历应该以加盖相关期货企业结算专用章最近三年内期货交易结算单作为证实，且含有10笔以上（含）成交统计。 ? 第四节　通常单位用户特殊要求 　　第十七条?通常单位用户申请开户，应该含有符合企业实际参与金融期货交易内部控制、风险管理等相关制度，并提供加盖公章证实文件。 ? 第五节　其它要求 　　第十八条?期货企业会员不得为证券、期货市场禁入者和法律、行政法规、规章和交易所业务规则严禁从事金融期货交易和存在严重不良诚信统计投资者申请开立交易编码。 ? 第三章　金融期货投资者合适性综合评定操作要求 第一节　通常要求 　　第十九条?期货企业会员应该根据本指导制订本企业金融期货投资者合适性综合评定实施措施，对自然人投资者基础情况、相关投资经历、财务情况和诚信情况等方面进行合适性综合评定，评定其是否适合参与金融期货交易。 　　期货企业会员应该依据综合评定情况填写《金融期货自然人投资者合适性综合评定表》（见附件），期货企业会员总部审核人、营业部责任人或其授权人、开户复核人、开户经办人和投资者应该在综合评定表上签字或盖章。 　　第二十条?综合评定满分为100分，其中基础情况、相关投资经历、财务情况、诚信情况分值上限分别为15分、20分、50分、15分。 　　对于存在不良诚信统计投资者，期货企业会员应该依据情况在该投资者综合评定总分中扣减对应分数，扣减分数不设上限。 　　第二十一条?期货企业会员应该要求投资者对综合评定各项指标提供证实材料，未能提供证实材料项目评分为零。 　　第二十二条?期货企业会员不得为综合评定得分在70分以下（不含）投资者申请开立交易编码。 　　 第二节　基础情况评定 　　第二十三条?投资者基础情况包含年纪和学历两个方面，评定分值上限分别为10分和5分，两项评分相加为投资者基础情况得分。 　　第二十四条?期货企业会员应该根据实名制开户要求核实投资者身份和年纪。投资者应该提供有效身份证实文件及复印件。 　　第二十五条?投资者提供学历或学位证实应该为毕业证书或学位证书等证实文件及复印件。 　 第三节　投资经历评定 　　第二十六条?投资者投资经历包含期货交易经历和金融现货交易经历两个方面，评定分值上限分别为20分和10分，两项评分较高者为投资经历得分。 　　第二十七条?期货企业会员应该依据投资者交易和风险控制