叶警青 大数据背景下互联网金融情报信息机制的构建.pptVIP

第一PPT模板网 /tubiao/ 以宁波江东区“金融安全信息服务中心”为例 大数据背景下 互联网金融情报信息机制的构建 江东公安分局 叶警青 江东区金融产业概况 江东区作为宁波市全力打造的核心城区、行政中心和浙东金融高地，金融产业发达，基本形成了一个以银行业为龙头，保险、证券行业为支撑，信托、典当、担保等行业为辅助的多元化、多层次金融服务体系。 多层次金融服务体系 金融机构数量众多 互联网金融迅猛发展 全区金融企业共计271家： 1、在江东的银行法人机构和区域总部机构（指各银行宁波分行）22家，占全市的66.6%； 2、保险区域总部机构（指各保险公司宁波分公司或中心支公司）19家，占全市32.2%; 3、期货营业部9家,占全市33.8%。 受益于浓厚的金融产业氛围和大力发展服务业的产业导向，以及互联网信息技术在金融领域的深度应用，以资金结算、资金融通和信息中介为主要形式的互联网金融产业在江东区得到了迅猛发展，第三方支付公司、P2P网贷平台等金融媒介企业不断增多。 金融产业的发展也使得金融犯罪滋生的条件和空间被相应拓展，犯罪数量不断上升、新形式不断涌现，手段更加智能化、网络化，互联网金融行业风险也逐渐显现。 例如：宁波江东“阿拉贷”网贷平台非法集资案 江东区金融产业概况 互联网金融产生的根本原因 问题 立法滞后 监管缺乏 自律不足 打击乏力 互联网金融风险产生的根本原因 客 户 信息 不对称 企 业 对客户征信情况把握不足，缺乏惠及全行业的征信系统数据库和对客户征信情况的调查手段和途径，导致互联网金融企业对外部经营风险掌控不足。 信息获取渠道和能力受限，缺乏对企业的必要了解和对互联网金融规范运作的必要认知，导致对互联网金融企业的内部职务犯罪风险缺乏必要的外部约束力。 互联网金融风险产生的根本原因 构建大数据背景下的互联网金融情报信息机制 破解途径 目标 职能 手段 创设一流金融生态环境，协助金融监管部门预防区域性、系统性金融风险，构筑金融犯罪专业防控体系。 强化部门之间的信息整合力度，构建包含情报搜集、研判共享、专业打击和预警防范等功能的互联网金融情报信息机制。 为金融创新、经济发展和社会稳定提供全方位的服务和保障，构筑第三道金融安全“防火墙”。 破解途径 区金融办 公安分局 协作单位 配合部门 负责指导、协调服务中心与配合及协作单位的工作。 承担日常工作，搜集、研判各类金融信息数 据，提供预警、 参谋等服务。 提供本单位相关数据信息和违法线索，并发挥部门（行业）专业优势，参与情报联合会商等工作，参与处置辖区内重大、突发金融犯罪案件，并协助公安机关快速取证。 职责分工 一个基础 以金融基础信息采集为工作基础 三项制度 运行机制 数据 采集一 一个基础：金融基础信息采集 五类“互联网金融犯罪高危人员” 金融犯罪刑事前科人员； 经营典当、调剂等中介机构从业人员； 从事票据贴现、担保、垫资等灰色金融人员； 贷款逾期、票据违法具有不良信用记录的人 员或单位； 其他欠税、欠薪等信用不良人员。 数据 采集二 三类“专题类信息采集” 阶段性互联网金融犯罪案件中，对作案主体、 作案手段、高发部位的分析研判信息； 以互联网金融企业名义实施民间借贷行为及 其可能引发的群体性事件风险研判信息； 国家金融监管政策调整，对互联网金融造成 新的风险的评估和预测信息。 一个基础：金融基础信息采集 数据 采集三 “综合类信息采集” 政府有关部门部署开展的辖区内金融领域 风险联合排查整治工作中形成的金融信息 进行采集。此类信息对互联网金融犯罪案 件的侦办具有较强的实践指导意义。 一个基础：金融基础信息采集 一个基础 专业情报研判制度、部门联合情报会商制度、专家顾问制度 以金融基础信息采集为工作基础 三项制度 三项制度之专业情报研判制度 重点一 重点二 重点三 定期对辖区发生的金融犯罪现状进行分析，评估发案形势，制订防范预警建议； 对具有突发性、典型性的重大互联网金融犯罪案件开展有针对性的个案研判 对已发互联网金融犯罪或已经掌握的犯罪线索，从多角度进行问题研判，提出风险防控措施 目的：通过对金融信息和线索的整理归纳形成具有较高价值的经济犯罪情报，为侦查实务、服务企业、参谋政府提供帮助。 三项制度之专业情报研判制度 重点四 重点五 重点六 对互联网金融犯罪引发的群体性事件或社会隐患影响和后果进行评估研判，制订预案； 对宏观经济环境和政策影响下的互联网金融风险问题和犯罪趋势开展前瞻性的分析研判和预测 梳理互联网金融犯罪高危人群的违法犯罪特点