防范和打击非法集资宣传资料[汇编].pdfVIP

防范和打击非法集资宣传资料 非法集资活动严重影响了社会经济和金融秩序，损害了 广大人民群众的根本利益。为深入贯彻落实全国，省、市打 击和处置非法集资工作会议精神，开展好整治非法集资活动， 加大宝鸡预防和处置非法集资宣传教育力度，扩大宣传教育 覆盖面，增强宣传效果，营造良好的舆论氛围，特编发宣传 资料，以提高社会公众对非法集资行为的识别能力。 1、什么是非法集资？有哪些基本特征？ 非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门 批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金 券或其他债券凭 的方式向社会公众进行筹集资金，并承诺在一定期限内以 货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征：一是未 经有关机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹 集资金，如未经批准公开、非公开发行股票、债券等；三是承 诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资 回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收 购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸 收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报；四是以合 法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往 往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动。 2、非法集资活动有哪些常见种类和形式？ 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发 情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类， 主要表现有以下几种形式：（1）借种植、养殖、项目开发、庄 园开发、生态环保投资等名义非法集资；（2）以发行或变相发 行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭 或者以期货交易、 典当为名进行非法集资；（3）通过认领股份、入股分红进行非 法集资；（4）通过会员卡、会员 、席位 、优惠卡、消费卡等 方式进行非法集资；（5）以商品销售与返租、回购与转让、发 展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（6） 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（7）利 用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“ 电子商铺”、“ 电 子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（8） 对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置 权进行非法集资；（9）以签订商品经销合同等形式进行非法 集资；（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（11）利用 互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（12）利用“ 电子黄 金投资”形式进行非法集资。 3、非法集资的常见手段有哪些？ （1）承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往 编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺 投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者 在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定 规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经 济损失。 （2）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司 或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经 济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到 高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订 立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社 会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投 资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务 等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众 投资。 （3）以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任， 在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式， 加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不 法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务 器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN 等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投 资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网 站，携款潜逃。 （4）利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡 等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销 人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增 加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或 邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 4、非法集资活动对社会有什么危害？ 非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使 参与者遭受经济损失。非法