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投资规划 (三级) 1. 银行某时美元/日元报价为：买入价 103.23,卖出价为 103.45。如果张先生现将手中的 2000 美元兑换成日元，则它可以获得（ ）日元。（2007年 5 月三级专业能力真题） A．1933 B．1937 C．206460 D．206990 2. 按照理财规划师的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（ ）。 （2007年 5月三级专业能力真题） A．客户分析-投资评估-投资实施-资产配置-证券选择 B．客户分析-证券选择-资产配置-投资评估-投资实施 C．客户分析-资产配置-证券选择-投资实施-投资评估 D．客户分析-投资实施-投资评估-证券选择-资产配置 3. 某客户了解到投资者投资于基金的资本利得收益应缴纳（ ）个人所得税。（2007年 5 月三级专业能力真题） A．10％ B．15％ C．20％ D．暂不缴 4. 对连续（ ）亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公 司股票简称前冠以“PT”字样。（2007年 5 月三级专业能力真题） A．1 年 B．2 年 C．3 年 D．4 年 5. 李先生购买了某种面值为 100 元的债券，票面利率 5％,期限 10 年，每年付息。如果到 期收益率为 8％，则其发行价格为（ ）。（2007年 5 月三级专业能力真题） A．79.87 B． 82.13 C．110.34 D．123.17 6. 某客户 3 月 15 日通过电话委托购买了一只开放式基金，委托金额为 20000 元，该只基 金的申购费率为 1.5％，赎回费率为 0.5％，3 月 14 日该只基金的净值为 1.2350，3 月 15 日该只基金的净值为 1.2480。若按价外法计算，则该客户能申请到（ ）。（2007 年 5 月 三级专业能力真题） A．19700.00/12350 B．19700.00/12480 C．19704.43/12350 D．19704.43/12480 7. 刘女士了解到，（ ）是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个 证券交易所上市交易的股票。（2007年 5 月三级专业能力真题） A． A 股 B． B 股 C． H 股 D． N 股 8. 张女士打算购买某债券，该债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每一个时间段 按相应利率计付利息，则该债券属于（ ）。（2007年 5月三级专业能力真题） A．附息债券 B．贴现债券 C．单利债券 D．累进利率债券 9. 某客户最终确定的资产配置方案中，确定了如下组合：成长性资产：30％～50％，定息 本模拟练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据《理财规划师国家职业标准》和《理财规 划师国家职业资格培训教程》开发，旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试，但并不 构成对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺。 版权所有：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 以上内容仅供学员参考 资产：50％～70％。则该客户投资偏好分类应属于（ ）。（2007 年5月三级专业能力真题） A．轻度保守型 B．中立型 C．轻度进取型 D．进取型 10. 虽然证券化的金融资产有很多，但是按证券交易的（ ）划分却只有过手证券、资产 支持债券和转付债券三种。（2007年 5 月三级专业能力真题） A．资产类型 B．转化类型 C．基本结构 D．资产组合 11. 某客户购买了一份 10 年期的零息债券，应计利息额对于零息债券而言是指（ ）。（08 年 5 月三级专业能力真题）