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投资规划答案 (三级) 1. 【答案】C 【解析】考查要点为外汇买卖的转换价格。张先生将手中的 2000 美元兑换成日元以银行当 时买入报价为准，则可兑换的日元为 2000 美元×103.23（买入价）=206460 日元。P461 2. 【答案】C 【解析】按照理财规划师的规范业务流程，考查要点是理财规划师为客户进行投资规划的合 理步骤。 3. 【答案】D 【解析】按照目前我国的个人所得税法规定，投资者投资于共同基金的利息收入所得（认购 基金的封闭期所产生的）要交 20％的利息所得税，对基金分红收益、资本利得收益暂时不 收。P419 4. 【答案】C 【解析】考查要点为特别转让服务 PT 的理解。 根据《公司法》和《证券法》的规定，上市公司出现连续三年亏损等情况，其股票将暂停上 市。沪深交易所从 1999年 7 月9 日起，对这类暂停上市的股票实施“特别转让服务”。 5. 【答案】A 【解析】考查要点为付息债券价格的计算。 计算过程，FV=100 N=10 I/Y=8 PMT=5 CPT PV -79.87 。 6. 【答案】D 【解析】考查要点为基金申购份额的计算。 在前端收费方式下，申购开放式基金，有两种计算方法，一种是价内法，另一种是价外法。 一般来讲，采用价外法计算对投资者更为有利。 价外法的计算公式：申购份额=申购金额/（1+申购费率）/基金单位净值。 价内法的计算公式：申购份额=申购金额×（1-申购费率）/基金单位净值。 根据本题，代入上述价外法计算公式。 7. 【答案】B 【解析】B 股是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市 交易的股票。自 2001 年6 月以后沪深 B 股市场已经向境内投资者开放。 8. 【答案】A 【解析】按照利息支付方式不同，债券可以分为附息债券和零息债券。附息债券是指在债券 券面上附有息票的债券。附息债券利息的支付有按年支付、半年支付、按季支付甚至按月支 付等多种形式。目前，我国大多数附息债券都是按年支付利息。 本模拟练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据《理财规划师国家职业标准》和《理财规 划师国家职业资格培训教程》开发，旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资格认证考试，但并不 构成对学员通过资格考试或者取得国家职业资格证书的任何承诺。 版权所有：北京东方华尔金融咨询有限责任公司 以上内容仅供学员参考 9. 【答案】A 【解析】保守型：成长性资产为 30％以下定息资产 70％以上；轻度保守型：成长性资产 30 ％～50％定息资产在 50％～70％；中立型：成长性资产 50％～70％定息资产在 30％～50％； 轻度进取型：成长性资产 70％～80％定息资产 20％～30％；进取型：成长性资产 80％～100 ％定息资产 0％～20％ 。 10. 【答案】C 【解析】考查证券化金融资产的分类，按照基本结构划分只有过手证券、资产支持债券、转 付债券。P445 11. 【答案】D 【解析】零息债券是不想投资者进行任何周期性的利息支付，而是把到期价值和购买价格之 间的差额作为计息回报给投资者。 12. 【答案】B 【解析】契约型基金是一种信托投资基金，通过投资者、基金管理公司和基金托管机构三方 订立信托投资协议而建立起来，其中最高权力机构为持有人大会。 13. 【答案】C 【解析】不动产投资集合资金信托计划的投资收益不是免税的。P443 14. 【答案】C 【解析】不动产信托的优点之一就在于，信托设立后，信托财产即从委托人财产中分离出来， 成为独立于委托人、受托人和受益人的财产。 15. 【答案】D 【解析】QDII 不得购买不动产；购买房地产抵押按揭；购买贵重金属或代表贵重金属的凭 证；购买实物商品，除应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金。不得利用融资购买证券； 不得参与未持有基础资产的卖空交易；不得从事证券承销业务。P482 本模拟练习题系由北京东方华尔金融咨询有限责任公司依据《理财规划师国家职业标准》和《理财规 划师国家职业资格培训教程》开发，旨在帮助学员更好地准备理财规划师国家职业资