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风险承受能力评估表 分数 10 分 8 分 6 分 4 分 2 分 就业状况 公教人员 上班族 佣金收入者 自营事业者 失业 家庭负担 未婚 双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代 置业状况 投资不动产 自宅无房贷 房贷﹤ 50% 房贷﹥ 50% 无自宅 投资经验 10 年以上 6---10 年 2-----5 年 1 年以内 无 投资知识 有专业证照 财金专业毕 自修有心得 懂一些 一片空白 业 算法：（ 1）表内因素共 50 分 （ 2）年龄因素： 总分 50 分， 25 岁以下者 50 分，每多一岁少 1 分， 75 岁以上者 0 分。 风险承受态度评估表 分数 10 分 8 分 6 分 4 分 2 分 首要考虑因素 赚短差价 长期利得 年现金收益 抗通胀保值 保本保息 过去投资绩效 只赚不赔 赚多赔少 损益两平 赚少赔多 只赔不赚 赔钱心理状态 学习经验 照常过日子 影响情绪小 影响情绪大 难以成眠 目前主要投资市场 期货 股票 房地产 债券 存款 未来回避投资市场 无 期货 股票 房地产 债券 算法：（ 1）表内因素共 50 分 （ 2）对本金损失的容忍程度，可承受亏损的百分比（以一年的时间为基准） ，总分 分，不能容忍任何损失为 0，每增加一个百分点加 2 分，可容忍 25%以上损失者为满分 分。  50 50 风险矩阵 风险矩阵 风险能力 低能力 中低能力 中能力 中高能力 高能力 风险态度 工具 0—19 分 20--39 分 40— 59 分 60— 79 分 80— 100 分 货币 70% 50% 40% 20% 10% 低态度 债券 30% 40% 40% 50% 50% 0---19 分 股票 0 10% 20% 30% 40% 货币 40% 30% 20% 10% 10% 中低态度 债券 50% 50% 50% 50% 40% 20---39 分 股票 10% 20% 30% 40% 50% 货币 40% 30% 10% 0 0 中态度 债券 30% 30% 40% 40% 30% 40---59 分 股票 30% 40% 50% 60% 70% 货币 20% 0 0 0 0 中高态度 债券 40% 50% 40% 30% 20% 60---79 分 股票 40% 50% 60% 70% 80% 货币 0 0 0 0 0 高态度 80---100 债券 50% 40% 30% 20% 10% 分 股票 50% 60% 70% 80% 90%