银行司信贷委员会议事规则.docVIP

企业银行（中国）有限公司 信贷委员会议事规则 企业银行（中国）有限公司 信贷部  企业银行（中国）有限公司 信贷委员会议事规则 第一章 总 则 为合理制定企业银行（中国）有限公司（以下简称“本行”）授信及相关政策、有效进行授信审查并建立相互制约职能体系，根据《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，以及《企业银行（中国）有限公司章程》（以下简称“本行章程”）的规定，制定信贷委员会（以下简称委员会）议事规则。 委员会作为董事会下设的专门委员会，应向董事会汇报委员会内部决议。 第三条 信贷委员会主要负责对授信政策等重要事项进行审议，以及对超出分行长审批权限的授信业务进行审议和决定。 第二章 人员组成 第四条 委员会委员由董事、信贷部部长、业务推进部部长、风险管理部部长及资金部部长等5名组成，以董事为主席，任命董事应得到董事会的批准。 第五条 委员会委员的任期与董事会董事的任期一致，委员任期届满后，经董事会批准可以连任。任期内，如有委员不再担任相关职务，其委员资格将自动丧失。主席根据第四条的规定，选任一名负责相关业务的委员，填补空缺。 委员会委员有下列情形之一的，经委员会内部决议、得到董事会批准后，选任相关委员。 1、本人提出书面辞职的情况； 2、任期内有重大过失的情况； 3、违反法律法规及我行章程，受到刑事处罚及行政处罚等，难以继续履行职责的情况； 4、董事会或主席认为不适合担任其职务的情况 第三章 职责及权限 第七条 委员会的授信政策决定事项如下 ： 1、我行授信政策相关事项； 2、订立及实行授信营销计划的相关事项 3、各种授信目标设定及变更； 4、上述1，2，3项相关授信现状分析及相关对策的制定； 5、大额授信的 Loan Review 及Credit Review； 6、Tatal Exposure相关事项； 7、主席认为需要进行审议及决议的其他事项 第八条 信贷委员会的授信审查及审批事项如下： 1、超过分行长授权权限的授信审查及审批； 2、超过 Total Exposure限额的审批； 3、贷款企业重组相关业务中需要审议或决议的事项； 4、不良资产回收业务中需要审议或决议的事项； 5、主席认为需要审查的其他事项 第四章 会议准备及召开 会议分为例行会议和临时会议。例行会议每季度至少举行一次， 审议、决定授信政策相关事项；临时会议主要对超出分行长权限的授信进行审查和审批，如主席认为有必要，由主席随时组织召开临时会议。 第十条 信贷部至少应在会议召开1天前，将会议议题及日程通知各委员。 第十一条 会议通知应包括以下内容： 1、会议召开时间、地点； 2、会议期间； 3、会议议题； 4、联系地址及联系方式； 5、会议通知日期。 第十二条 相关部门负责信贷委员会的会议准备工作，信贷部主管此工作。议题必须以书面形式报告，如果主席要求，应提供其他补充资料及信息。 第十三条 委员会要由2/3以上的委员出席方能召开。 第十四条 主席因故不能出席时，应按主席指定的顺序由相应人员代理履行其职责。 第十五条 委员会委员应认真履行职责，并参加委员会会议和活动。如委员本人不能亲自出席会议，可指定代理人出席会议，此种情况认定为已经出席。连续两次未参加会议的，主席可以提请董事会，要求撤换其委员。 第十六条 委员会原则上采取举手表决方式； 相关决议应在委员会出席人员中取得过半数同意方可通过，可在决议中附加其他条件或意见。 第十七条 与委员会决议事项有利害关系的委员，不得参加相关会议，由主席在召开会议之前选任替补委员。 第十八条 主席认为有必要的情况下，可以邀请本行董事以及各分行长，其他高级管理人员以及外部专门机关出席会议，并对相关议题提出意见。在此情况下，我行可以支付相关费用，且应防止我行信息向外泄露。 第十九条 信贷委员会审批及决议时，应根据会议内容撰写会议记录，并进行保存和管理，会议记录应包括下列内容。 1、会议召开的时间及地点； 2、出席委员姓名（包括代替出席人员）及签字； 3、会议议题； 4、委员发言要点； 5、表决方式，表决结果(赞成、反对，弃权等)； 6、其他认为需要记载的事项 第五章 保密及事后报告 第二十条 委员会中委员应对决议事项及相关信息保密。 第二十一条 委员会审议通过的信贷政策及其他可能对我行经营造成影响的事项，应在会议后随时向行长汇报。 第六章 附则 第二十二条 本规则自法人银行设立之日起施行。 第二十三条 本议事规则中未规定事项，按国家相关法律、法规及本行的规定执行；本规则实施后，如与日后国家颁布的法律、法规及本行规定不符，应及时送交董事会批准，进行修改。