信用社银行案件专项治理工作实施方案.docxVIP

百度文库 - 让每个人平等地提升自我 信用社（银行）案件专项治理工作实施方案 根据今年全国合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精 神和宁夏银监局 《今年宁夏农村信用社案件专项治理工作安排》 及区联社宁信联 [今年 ]44 号文件的通知精神，按照 ** 信联【今年】 71 号文件要求，为了认真贯彻执行银行业监管部门和区联社关于案件专项治理工作的要求，为继续深入扎实的抓好我社今年案件专项治理工 作，防范各类事故案件，促进各项业务依法合规开展，特制定 ** 信用社今年案件专项治理工作实施方案： 一、加强组织领导，确保案件专项治理活动有序、健康开展 为保证案件专项治理活动顺利开展， 我社决定成立案件专项治理工作领导小组，切实承担监督、检查、指导和协调的责任，领导小组成员如下： 组 长： *** 副组长： *** 成 员： *** *** *** 二、明确责任，查防结合，形成防控合力 案件专项治理工作是农村信用社防范操作风险、 信用风险、道德 风险，保障信用社稳健发展的长期性任务。 我社全体员工要深刻认识 到案件专项治理工作的重要性、 紧迫性和艰巨性， 把案件专项治理工 作作为我社综合管理工作的一项基础性工作抓紧、抓实、抓好，要把 防范源头遏制住，进一步建立安全经营思想，狠抓内控体系，强化操 作管理，层层落实查防责任制，切实强化制度执行情况的监督检查， 1 百度文库 - 让每个人平等地提升自我 最终形成合力，达到控制风险、防范案件，促进各项业务依法合规快速发展的目的。 监督检查工作将作为控制风险， 防范各类事故案件的一项制度长期坚持，以实现监督检查工作标准化、规范化、程序化、格式化、制度化， 促进内控管理水平不断提高，强化基础管理和流程监控，努力构建防范操作风险和案件防控的长效机制， 做到监督检查到位、问题整改到位。 三、进一步加强各项业务操作风险管理，狠抓防范操作风险“十三条意见”的贯彻落实 按照联社的要求及上级监管部门 《关于加大防范操作风险工作力度的通知》文件精神，我社高度关注操作风险，切实抓好十三条意见的贯彻落实。 （一）加强信贷管理，认真落实“三查”制度。要结合全区农村 信用社保证担保贷款检查工作， 从贷款操作合规性入手， 重点检查贷 款手续，担保、抵（质）押合同的有效性；严把新增款质量关，从源 头上防止超权限、 垒大户和逆程序发放贷款情况的发生， 防范信用风 险；要加强对贷款制度执行情况的不定期检查，掌握贷款情况，到借 款单位（人）抽查核对，防止新的冒名贷款的发生；要建立对贷款的 定期考评和后续检查制度， 控制大额贷款的投放， 防止风险过度集中； 要高度重视对新增不良贷款的监测考核，明确责任，各负其责，对超 过监测“红线”的不良贷款要查清责任，依据有关规定处理。 （二）进一步加强会计基础工作，防范操作风险。我社将认真贯 彻落实区联社《关于进一步强化防范操作风险管理工作的通知》 （ * 2 百度文库 - 让每个人平等地提升自我 信联办发 [2007]232 号）要求，把会计基础工作作为防范操作风险的基本任务来抓，切实夯实会计基础工作。一要完善制度，规范流程。要深刻理解健全会计制度以及各岗位制衡的意义， 完善各项制度及操作流程，尤其要明确各项制度实施中相关管理人员和员工的流程和责任。二要加强培训。要建立制度化的培训体系，推行会计岗位资格认证制度。三要严格业务操作程序，强化风险管理。要认真落实区联社《农村信用社操作风险等级基本防范要求》 和《针对不同级别业务操作风险切实做到“十个严禁” 、“十个必须”和“十个加强” 》相关要求，规范业务操作程序，防范业务操作风险。四要强化检查、考核，提高执行效能。要充分发挥会计辅导、检查的职责，加大日常辅导和检查工作，帮助员工提高履岗能力， 提高规范日常业务操作的技能和自觉性，增强风险防范意识和能力，消除案件隐患。 （三）继续深入开展营业场所操作风险自查的检查工作。 为确保我社各项业务依法、 合规开展，继续深入开展营业场所操作风险自查和检查工作，我社要在案件专项治理领导小组的统一领导下， 结合操作风险的薄弱环节， 深入开展案件专项治理的营业场所操作风险自查工作。自查的主要内容是： 三年案件专项治理整体情况；防范操作风险十三条意见的贯彻落实情况； 各项内控制度的建设及执行情况。 对 在自查中发现的老问题仍未整改的，要实行严格问责。自查工作在 5 月底前完成，自查率必须达到 100％。自查工作结束后，我社将向县联社案件专项治理工作小组办公室上报自查专题报告。 （四）坚持强制休假和轮岗交流制度的执行。 要严格落实区联社 3 百度文库 - 让每个人平等地提升自我 《农村信用社员工亲属工作回避的指导意见》 和《宁夏农村信用社员工重要岗位交流、轮换强制休假暂行办法》及《 ** 县农村信用合作联社重要岗位人