续期作业管理流程过渡版宣导.pptVIP

总公司保费部 2015 年 4 月 续期作业管理流程（过渡版）宣导 01 ? 修订背景 2020/5/1 作为 ABC 战略项目实施的重要辅助内容， 2015 年的续期流程优化 （过渡版）将主要考虑协助简化工作流程，提升工作时效，并在此 基础上确保指标达成平稳过渡。 简化流程 提升时效 02 ? 流程内容 2020/5/1 一、新单四个月回访管理流程 新流程仅要求对“回访 不成功”等有问题保单 进行登记录入 系统分单 清单下发 保单回访 工具回收 信息录入 数据分析 新单回访操作流程 变化点一 2020/5/1 一、新单四个月回访管理流程 变化点二 原规定 新规定 对于回访结果有问题的保 单， 成立以分公司总经理 室成员为组长 ，营销部、 培训部、保费部负责人、 中支总及各部门关键岗位 人员为成员的新单回访 后 续工作处理小组 依据《关于成立个险治理 销售误导工作领导小组的 通知》（合保营工作通知 〔 2013 〕 8 号）要求，回 访发现的问题须提交至 分 公司个险治理销售误导工 作小组 进行处理 2020/5/1 二、续期收费作业流程 续期收费作业流程 提取清单打印 督导件、收费件 分类下发 清单管理人员于每月 26 日抽取、打印续期应缴月为下月的 二次纯三次应收清 单 及 超过应缴日 30 天之后的四次及以上应收未收清单 ，下发至对应保全专员 宽限期内追踪 （ T-5 ） 2020/5/1 二、续期收费作业流程 续期收费作业流程 处理二次纯三次 “非余额不足” 未 收保单” 追踪达成情况 对于应缴日 30 天以内 的未收件，主要追踪缴次为 二次纯三次 且转账结果为 “非余额不足” 的未收保单 宽限期内追 踪（ T1-T30 ） 2020/5/1 二、续期收费作业流程 续期收费作业流程 宽限期内追 踪（ T31-T45 ） 处理二次纯三 次未收件；四 次以上 B 、 C 类未收件 对于应缴日 30 天以上 45 天以内 的未收件，主要追踪 二次纯三次 未收件，以及 四次以上 B 、 C 类 保单，面访客户并填写服务登记表 面访客户，填 写服务登记表 追踪达成情况 2020/5/1 二、续期收费作业流程 续期收费作业流程 宽限期内追 踪（ T46-T60 ） 处理所有未 收件 对于应缴日 45 天以上 的未收件，要求核对每张未缴件是否有《服务登记表》，针 对未面访及需要再次面访的客户须做出回访计划，做到保单失效前 100% 面访 。清 单管理人员应登陆核心业务系统相关模块录入未收件未收原因，并进行未收原因 分析汇总 100% 面访客户， 填写服务登记表， 并检查登记表是 否齐全 追踪达成情况 及未收原因系 统录入 2020/5/1 三、工单处理审批流程 为配合续期组织效能项目推进，提升工作时效，总公司开 发了工单管理系统。分为 “新单回访问题件” 和 “转账失 败保单” 两种工单处理流程。 2020/5/1 三、工单处理审批流程 1 、新单回访问题件工单流转示意图 1 、系统录入问题保单， 工单系统自动触发 2 、根据保费分别流转 至不同层级审批人 3 、保全专员最终处理 完成确认 2020/5/1 三、工单处理审批流程 2 、转帐失败问题件工单流转示意图一 1 、根据转帐回盘结果， 工单系统自动触发 2 、根据保费、是否督 导件分别流转至不同层 级审批人 3 、保全专员最终处理 完成确认 督导件工单流转流程 2020/5/1 三、工单处理审批流程 2 、转帐失败问题件工单流转示意图二 1 、根据转帐回盘结果， 工单系统自动触发 2 、根据保费、 是否余 额不足 分别流转至不同 层级审批人 3 、保全专员最终处理 完成确认 收费件工单流转流程 2020/5/1 三、工单处理审批流程 3 、工单系统补充说明 1 、工单流转至不同处理角色层级后关联内网邮箱， 系统 自动触发提示处理的邮件 ； 2 、“中支续期内勤”角色指负责各中支续期管理事 务的人员（如部分机构中该角色可由分公司保费部 续期督导或保全主管直接担任）； 3 、各层级工单流转人员均 可视问题件处理情况强制 终止工单流转 。 系统会对此类强行终止保单进行监控， 操作者要对终止保单负责 2020/5/1 四、新旧流程对比 原流程 新流程 1 不仅要对四个月新单进行回访， 应缴前保单回访，当月保单督导 缴费，也都需按流程进行； 取消 应缴前保单回访，当月督导缴费 流程；将新单四个月回访纳入续期收 费流程 2 未收保单不具体区分类型，所有 保单均需督导追踪； 将保单进行 分类 ，仅追踪重点保单， 有的放矢 3 手动筛选未收保单，人工汇总结 果 开发 工单处理系统 ，问题件生成工单 流转，自动汇总结果人工分析 03 ? QA