联网核查公民身份信息系统操作作业规程.docVIP

联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)（银办发[]126号　5月21日） 第一章　总则 　　第一条　为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制订本操作规程。 　　第二条　银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构经过联网核查系统核查相关个人公民身份信息和进行其它操作适用本操作规程。　　本操作规程所称其它操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 　　第三条　银行机构可经过接口方法、链接方法和直接登录方法三种方法进行联网核查，人民银行分支机构可经过链接方法和直接登录方法两种方法进行联网核查。　　在接口方法下，银行机构经过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。　　在链接方法下，银行机构或人民银行分支机构经过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。　　在直接登录方法下，银行机构或人民银行分支机构经过联网核查系统专用操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。　　以接口方法进行联网核查银行机构称为接口行，以链接方法或直接登录方法进行联网核查银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查人民银行分支机构统称核查行。 　　第四条　银行机构和人民银行分支机构如需经过联网核查系统进行下述操作，应采取直接登录方法：　　(一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量查对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。　　(二)监测不合规机构。　　(三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。　　(四)系统管理。 　　第五条　银行机构及人民银行分支机构经过联网核查系统进行批量核正确时间为每日7时至23时，进行其它操作时间为每日7时至19时。 第二章　联网核查 　　第六条　核查行进行联网核查时，应该正确选择业务种类，并向联网核查系统正确提交待核查人姓名和公民身份号码。 　　第七条　核查行可采取单笔查对方法、批量查对方法或单笔正确查询方法对相关个人公民身份信息进行联网核查。 　　第八条　核查行采取单笔查对方法进行联网核查，应将待核查人姓名、公民身份号码和业务种类提交联网核查系统。　　核查行一次可提交不超出5人待核查信息。　　核查行收到联网核查系统返回核查结果后，应将其和待核查人居民身份证所记载姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行查对，并在查对后根据相关要求办理相关业务。 　　第九条　核查行采取批量查对方法进行联网核查，应按相关接口规范制作批量查对请求文件，并将批量查对请求文件提交联网核查系统。　　核查行能够文件名称、上报机构代码、核查机构代码等为条件，查询和下载批量查对结果。　　核查行收到联网核查系统返回核查结果后，应将其和待核查人居民身份证所记载姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行查对，并在查对后根据相关要求办理相关业务。 　　第十条　核查行采取单笔正确查询方法进行联网核查，应向联网核查系统提交待核查人姓名、公民身份号码及业务种类。　　核查行一次只能向联网核查系统提交1人待核查信息。　　核查行收到联网核查系统返回核查结果后，应将其和待核查人居民身份证所记载姓名、公民身份号码、照片、性别、签发机关和住址等信息进行查对，并在查对后根据相关要求办理相关业务。 第三章　疑义信息反馈和核实 　　第十一条　核查行对联网核查结果存在疑义时，可经过联网核查系统将疑义信息向公安部门反馈并申请深入核实。 　　第十二条　核查行可采取单笔反馈方法或批量反馈方法向公安部门反馈疑义信息。 　　第十三条　核查行在进行联网核查时，可在收到核查结果后立即向公安部门反馈，并在备注项中说明申请核实原因；也可在事后逐笔将需核实相关个人姓名、公民身份号码、核查日期、申请核实原因录入联网核查系统后向公安部门反馈。 　　第十四条　核查行采取批量反馈方法，应按相关接口规范制作批量反馈疑义信息请求文件(以下简称批量反馈请求文件)，并将批量反馈请求文件提交联网核查系统。 　　第十五条　核查行能够操作员、被核查人姓名、被核查人公民身份号码、核实状态等为条件，查询和下载公安部门对疑义信息核实情况。　　人民银行分支机构能够查询和下载公安部门对本单位、辖内人民银行分支机构和辖区内全部银行机构反馈疑义信息核实情况。　　银行机构可查询和下载公安部门对本机构和辖属银行机构反馈疑义信息核实情况。 第四章　核查情况查询、监测和统计 　　第十六条　核查行能够操作员、被核查人姓名、被核查公民身份号码等为条件，查询和下载核查日志。　　人民银行分支机构可查询和下载本单位、辖内人民银行分支机构和辖区内全部银行机构核查日志。　　银行机构可查询和下载本机构和辖属银行机构核查日志。 　　第十七条　核查行