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项目风险分析及对策 一、主要风险因素分析 项目风险通常包括以下方面：政策风险、市场风险、环境风险、技术风 险、客户风险、资金风险、配套风险、协作风险等 1、政策风险 经济政策风险是指在项 目期内，由于所处的经济环境和经济条件的 变化，致使实际的经济效益与预期的经济效益相背离 对经济环境和经济条件，应以宏观和微观两个角度进行考察。宏观经 济环境与经济条件的变化，是指国家经济制度的变革、经济法规和经济政 策的修改、产业政策的调整及经济发展速度的波动。如国家宏观调控政策， 财政货币政策，税收政策等，可能对项目今后的运作产生影响 2、市场风险 市场风险是指由于某种全局性的因素引起的投资收益的可能变动， 些因素来自公司外部，是公司无法控制和回避的 如物流行业，随着潜在进入者与行业内现有竞争对手两种竞争力量 的逐步加剧，我国物流行业具有营运主体多、小、散、乱，市场竞争较为激 烈且处于无序状态的特点。因此物流企业为了生存及竞争的需要，会采取 “价格战”策略打击竞争对手，因而引起公司产品价格波动，进而影响公司 收益 3、财务风险 财务风险是指企业由于不同的资本结构而对企业投资者的收益产生 的不确定影响 财务风险来源于企业资金利润率和借入资金利息率差额上的不确定 因素以及借入资金与自有资金的比例的大小。借入资金比例越大，风险程 度越大；反之则越小。如物流业一般财务风险主要体现在项目实施之前，实 施后财务风险相对较小 4、管理风险 项目的实施有一定的周期，涉及的环节也较多，在 期间如果出现一 些人力不可抗拒的意外事件或某个环节出现问题以及宏观经济形势发生 较大的变化，公司组织结构、管理方法可能不适应不断变化的内外环境，将 会大大影响项目的进展或收益 如项目融资成功后，相应在项目管理、资金运筹等诸多方面对合作公 司均提出了高的要求。公司内部管理中存在诸如成本控制、人员变动、资 金运营等方面的不确定性，将为公司的运营带来风险。如何减少管理风险 是项目运行过程中必须予以关注的 二、风险防范和降低风险对策 1、应对政策风险的对策 企业应该随时关注国家各项经济政策和产业政策的变化，并在其指 导下，收集、汇聚方方面面的信息，合理确定公司发展目标和战略，提炼、 制定项目实施的最佳方案。同时加强内部管理，统一指挥调度，提高服务 管理水平，降低营运成本，努力提高经营效率，形成公司的独特优势，增 强抵御政策风险的能力 2、应对市场风险的对策 现代市场经济已步入以顾客为核心的 3G 时代（顾客、竞争、变化），面 对市场的激烈竞争和飞速变化，企业如何不断强化内部管理，实现以顾客 为中心的转型，包括发展 电子商务，实现网络化营销；拓展销售渠道，推进 集团化管理；发展加工中心和智能制造水平，强化生产/质量管理等等 1）规范内部管理，固化运作流程，实现对经营流程各环节的优化和控 制，提高企业管控水平，降低经营风险 2）搭建统一的业务应用平台，实现采购、销售、仓储、配送、技术开发、 质量、计量集成管理和数据共享，帮助企业科学制定销售、采购、加工和配 送计划，提高整个供应链系统的能观性和能控性…… 3）财务数据从业务数据自动形成，财务业务一体化，提高财务核算、财 务分析和资金周转效率 4）建立科学、实时、准确的成本核算系统和统计分析系统，满足经营 分析、绩效考核和管理决策需要 5）实现全过程的客户关系管理，密切顾客联系，科学进行顾客需求和 行为分析，提高顾客满意度和忠诚度 6）实现与供应商流程、数据集成，密切供应商联系，及时掌握资金和 订货动态 7）实现业务与工作流整合，流程推动业务，提高办事效率 8）发展 电子商务，实现网上销售、竞价、状态查询、资金结算 9）优化人力资源管理，提升组织能力，确保战略实施 10）全面收集、整理、分析和展现数据，支持管理决策 3、应对财务风险的对策 实行严格的资金借贷和运用审批制度，根据公司发展情况和资金市 场成本变化，调整资本结构；使投资项目尽快产生效益，提高资产盈利能力， 降低投资风险； 加强对业务收入、业务支出、日常现金等的管理，在保持较高的流动 性的基础上，减少资金占用，为公司扩大投资