投融资基础知识复习课程.docx

投融资基础知识 精品资料 项目投融资基础知识 一、什么是融资： 融资是企业或个人在自身发展和创业过程中，或在产品开发和市场推广过程中，通过银行、金融机构、外资机构、投资公司、其他企业和个人等渠道和媒介，以股权形式和债权形式取得适量的资金，满足自身发展的一种途径。 二、企业融资的合作形式： 企业融资所采取的合作形式主要有两种： 1、股权融资：企业或个人以一定量的固定资产、土地、厂 房设备、拥有自主知识产权的专利技术，及少量流动资金 入股，投资方以资金来参股、入股的合作形式。股权融资 多常见于高新技术企业、农业深加工和养殖、种植项目， 多采用中外合资或合作双方共同出资成立公司的形式。 股权融资所要确定的主要问题是，投资方的持有股份的比 例问题，及投资方是否参与企业的经营管理。 2、债权融资：企业或个人通过固定回报、借贷的形式，筹 集资金，到期还本付息的合作形式。债权融资常见于个 人、房地产、基础设施建设、石油、化工、交通、运输、 冶金、矿产等大型或综合型项目。 仅供学习与交流，如有侵权请联系网站删除 谢谢 2 精品资料 债权融资所要确定的主要问题是企业借款的还款期限，一 般情况下还款期以 3—5 年较为适宜，某些大型基础设施建 设和房地产项目可超过 8 年。另外债权融资还要询问企业所 能承受的还款利率，一般民间借款利率要比银行同期存款 利率高 2-3 个百分点。 3、风险投资：风险投资主要是针对高新技术、 IT 、计算 机、软件、电子商务或网络信息技术、生物、医药等新兴行业，及少量具有高增长率的传统行业，风险投资是以种子资金、高风险、高回报为前提的投资行为，投资方一般采用股权合作，待企业发展到一定阶段回购股权来实现超额赢利。但国内风险投资机构的资金投入十分有限，一般前期很少超过 2000 万元人民币。预期 风险投资一般适用于技术含量较高的客户，需要询问客户持有技术的先进性、竞争情况等，要告诉客户风险投资商在投入资金的同时可以利用自身资源和市场推广经验，委派专业人才协助企业经营管理和开拓市场。 三、企业资金的主要用途： 1、固定资金：是指企业需要的土地、厂房、设备、人员支 出等固定的资金投入，一般常见于企业改扩建项目、房地 产项目、生产加工项目等。一般企业的固定资金投入比较 大，也比较常见。硬件 仅供学习与交流，如有侵权请联系网站删除 谢谢 3 精品资料 2、流动资金：是指企业出现的销售费用、市场推广及广告 费用、购买原材料费用、工程项目中的预付款和垫资部 分，流动资金投入一般较小。基本现阶资金 3、过桥资金：是指企业不存在资金需求，但在等待银行贷 款或政府审批、土地所有权属还需要 2-3 个月办妥，资金问 题可以通过自身解决，但是缺乏部分“过桥”资金，而延迟了 其主要资金的办理时间。短期周转资金—担保公司业务 /私 人 四、融资项目的主要类型： 具体的融资类型可以分为 26 个不同的行业和领域。包括生产加工、农林渔牧、石油化工、建材房地产、交通运输、邮政通讯、计算机、 IT 软件、电子商务、生物医药、能源环保、冶金矿产、高新技术、连锁经营、新材料、轻工纺织、食品饮料、日用化工、教育培训、文化娱乐、出版印刷等。 五、融资客户的分类及融资心理： 1、企业客户：一般企业客户分两种心态，一种融资项目的 周期较短，政府对项目的支持是有时间限制的，所以这部 分客户需要在最短的时间找到所需资金。这部分客户，我 仅供学习与交流，如有侵权请联系网站删除 谢谢 4 精品资料 们要重点突出公司的专业性和融资效率，及融资成本较低的优势 .。 一种是融资项目，已经至少 2—3 年的融资经历，项目自身缺乏足够的吸引力和竞争力，所以对融资一事反而静观其变，没有刚开始融资时的热情。 对于这类客户，要重点分析企业融资失败的原因，是由于企业缺乏正确的、专业的指导，没有人指导企业，企业误打误撞，盲目联系投资机构，既浪费资金，又容易受骗上当，我们作为专业机构可以帮助企业从失败的阴影中走出来，指导企业采用正确的融资方法，给予企业最及时的帮助，帮助企业节省成本，缩短时间。 2、个人客户：一般个人客户分为两种，一种是拥有专利技 术的个人，这类客户专利一般具有一定的优势，但是由于 个人很难取得投资方的信任，所以很长时间专利闲置，而 没有在合适的时机转化为生产力。 我们要知道他们的专利获取年份、专利用途和市场前景， 突出我们在政府、厂家、个人三种专利购买者的丰富的信 息资源，引导客户采取合作办厂和风险投资的形式。 一种是个人承包方，自己有小型工程队，承接各种电力、 基础设施、地产、有线电视、取暖、制冷、来料加工、装 饰装修等工程和政府招标项目，或是贸易领域项目，由于 仅供学习与交流，如有侵权请联系网站删除 谢谢 5 精品资料 需要预付资金、垫资、购买原材料、招标成本等，少量流