现金管理+票据池案例.ppt

现金管理 + 票据池案例 1 项目背景 需求分析 2 3 4 5 解决方案 市场影响与业绩 营销建议 项 目 背 景 总部 承兑汇票需要 放到集团总部 公司 43 亿的销售收 入中， 51% 以上销售款 a 项通过银行承兑汇票 结算，票据业务量巨大。 青岛 绍兴 宁波 需 求 分 析 难掌握子公司的承 兑汇票使用情况 真伪难辩， 易遗失、被 盗 承兑汇票太多， 管理难！ 天天查票据到期， 跑银行托收！ 累！ 提供票据鉴别、保 管、管理及票据资 金的融通方面帮助 解决方案 ： 现金管理 + 票据池 公司开通现金管理银企 通平台，实现票据池的 电子化管理 公司 总部 台 与 现 目 金 前 管 票 理 据 客 池 户 业 端 务 开 仅 通 在 柜 绍兴 宁波 解决方案： 现金管理 + 票据池 纸质商业汇票 电 子 商 业 汇 票 三花 总部 实现开户行就地托管、 真伪鉴别，入池管理。 通过现金管理银企 通平台触发入池管 理。 绍兴 宁波 方案实现的功能 查验、托管入池、查询统计； 掌握池内票据动态、托收； 融通（内部流通、对外支付、 贴现、质押） 管理模式分： 集中、分散、 集中分散 解决方案实现效益 企 农 业 行 方 效 效 益 益 实 现 间 接 的 延 伸 营 销 票据的安全高效管理 流动性管理更贴心 拉 动 负 债 业 务 管理模式更灵活 提 高 中 间 业 务 收 入 企业的成员单位 上、下游企业 真伪辨别、遗失、 提高票据支付 现 金与保证金的沉淀 内部流通、统一支付 协议贴现、贴现质押 偷盗及传递等困难 全视图管理票据 查询费、托收 费、承诺费、 结算费 市场影响与业绩 首次通过票据池功能托管银行承 兑汇票 82 张，托管金额 2235 万元。 全省首笔 通过票据池内票据质 押作出口代付融资 2000 万元。 是对“现金管理 + 票据池”的组合 营销模式的新探索。 营 销 建 议 暂无贴现需求的客户 流动资金充裕的 石化、钢铁、汽 车、电力物资等 行业重要客户 生产销售型集团客户 与上下游长期使 用票据结算 跨地区生产经营 票据外包一揽子服务 查验票据真伪 就地票据托管 统一管理票据 到期委托收款 汇聚成池 整体融资 统一查询、管理 成员公司票据， 将连续多笔金额 较小的票据集中