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2016 年金融真题 一、单项选择题 1. 下列金融工具中，不属于原生金融工具的是（） 。 商业票据 股票 C.企业债券 D.股指期货 2. 中央银行的逆回购操作对短期内货币供应量的影响是（） 。 增加货币供应量 减少货币供应量 C.不影响货币供应量 D.不确定 资金融入方出质债券融入资金， 并约定在未来某一日期按约定利率将资金返还给资金融出方，这种交易是（） 。 买断式回购 抵押式回购 C.质押式回购 D.反向式回购 4. 目前下列金融工具中，由银行发行的是（） 。 大额存单 支票 C.短期融资券 D.余额宝 5.2009 年，服务于我国高新技术和新兴经济企业的（）正式揭牌运营。 中小板 新三板 C.战略新兴板 D.创业板 小王于 2016 年 1 月 1 日购买一款期限 1 年、到期一次性支付本息的银行理财产品，初始 投资 2 万元。该产品按复利每季度计息一次，年利率为 8%。则到期后小王一共能获得本息 1 （）元。 A.20400.00 B.21600.00 C.21648.64 D.27209.79 7. 关于利率期限结构的预期理论的说法，错误的是（） 。 长期利率波动高于短期利率波动 如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜 C.随着时间的推移，不同期限债券的利率有同向运动的趋势 D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值 8. 资本资产定价模型（ CAPM）中，风险系数β通常用于测度投资组合的（） 。 系统风险 可分散风险 C.市场风险 D.信用风险 9. 甲公司股票当前的理论价格为 10 元／股，假设月末每股股息收入增长 10%，市场利率从当前的 8%下降到 5%，则甲公司股票的理论价格调整为（）元／股。 A.16.8 B.17.6 C.18.9 D.19.6 10.ShiBor 的特征不包括（） 。 复利计算 无担保利率 C.批发性利率 D.由第三方评估考核 11. 一般情况下，债券价格与市场利率的关系是（） 。 同向变动 反向变动 C.取决于宏观经济形势 2 D.无关 12. 下列金融机构不以营利为目的的是（） 。 中国工商银行 招商银行 C.银河证券 D.中国农业发展银行 13. 采取总分行制、逐级垂直隶属的中央银行组织形式，称为（） 。 一元式中央银行制度 二元式中央银行制度 C.跨国中央银行制度 D.准中央银行制度 各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管，不同类型业务由不同监管机构分别监管，这种模式为（） 。 机构监管 功能监管 C.混业监管 D.目标监管 15. 下列金融机构中，不属于银行业金融机构的是（） 。 农村商业银行 农村信用社 C.村镇银行 D.小额贷款公司 按照我国现行监管要求，村镇银行的发起人或出资人中应（）银行业金融机构。 没有 至少有一家 C.至少有两家 D.全部为 17. 下列监管指标中，可以反映信用风险的指标是（） 。 核心负债比例 累计外汇敞口头寸比例 3 C.利率风险敏感度 D.不良资产率 商业银行资本的核心功能是（） 扩大业务范围 提高银行的市场竞争力 C.吸收损失 D.满足监管要求 根据我国现行规定 . 商业银行法定盈余公积弥补亏损和转增资本后的剩余部分不得低于注册资本的（） 。 A.25% B.50% C.75% D.100% 商业银行市场营销应以（）为中心。 金融产品 价格 C.客户 D.利润 21. 某商业银行资产的平均到期日为 360 天，负债的平均到期日为 300 天。从速度对称的原 来看，该商业银行的资产运用（） 。 过度 不足 C.合适 D.违法 商业银行的现金资产不包括（） 。 库存现金 存款准备金 C.存放同业款项 D.对外贷款 23. 根据缺口分析法， 若某商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债 . 则在利 4 率下降的情况下，该银行的利差收益会（） 。 不变 扩大 C.减小 D.不确定 24. 投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券， 然后再出售给投资者， 同时在指定期限内将所筹集资金交付给发行人。这种证券承销方式是（） 。 代销 余额包销 C.股权再融资 D.包销 25. 关于证券投资基金的说法，错误的是（） 。 无须托管，方便灵活 集合理财，专业管理 C.组合投资，分散风险 D.利益共享，风险共担 26. 股票交易和债券交易中的“一手”分别指（） 。 A.100 股和 1000 张 B.100 股和 1000 元 C.100 元和 1000 元 D.100 元和 1000 张 目前，我国的基金全部属于（） 。 公司型基金 开放式基金 C.契约型基金 D.封闭式基金 28. 下列主体中，不属于基金市场服务机构的是（） 。 基金管理人 基金投资者 C.基金托管人 5 D.基金