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反洗钱系统征文 反洗钱系统征文 导语：为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最 导语：为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最 基本的根本做起：以下小编为大家带来反洗钱系统征文文章，仅供参 基本的根本做起：以下小编为大家带来反洗钱系统征文文章，仅供参 考。 考。 反洗钱系统征文 1 反洗钱系统征文 1 随着当今社会经济不断的发展、科技不断的进步，洗钱犯罪种类 随着当今社会经济不断的发展、科技不断的进步，洗钱犯罪种类 与洗钱隐蔽多样化，作为邮政储蓄银行的我们战斗在金融机构第一 与洗钱隐蔽多样化，作为邮政储蓄银行的我们战斗在金融机构第一 线，有责任对反洗钱工作高度重视，应积极学习 《中华人民共和国人 线，有责任对反洗钱工作高度重视，应积极学习 《中华人民共和国人 民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等 民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等 各种法律法规，杜绝一切洗钱犯罪有机可乘。结合战斗在邮政储蓄银 各种法律法规，杜绝一切洗钱犯罪有机可乘。结合战斗在邮政储蓄银 行一线实际情况，开展有效的反洗钱工作，进行探讨与汇报。 行一线实际情况，开展有效的反洗钱工作，进行探讨与汇报。 一、反洗钱对社会的危害及反洗钱的概念 一、反洗钱对社会的危害及反洗钱的概念 由于邮政储蓄银行刚成立不久，针对反洗钱工作还模糊不清。 由于邮政储蓄银行刚成立不久，针对反洗钱工作还模糊不清。 首先，要清楚洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平 首先，要清楚洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平 公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行， 公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行， 威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、 威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、 贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。还对一个国家的政治稳 贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。还对一个国家的政治稳 定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁 定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁 其次，我们要了解什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式 其次，我们要了解什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式 掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私 掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私 犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪 犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪 所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施 所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施 的行为。然后，为维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞 的行为。然后，为维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞 争，打击腐败等经济犯罪。 争，打击腐败等经济犯罪。 二、邮政储蓄银行主要业务与反洗钱工作存在的问题 二、邮政储蓄银行主要业务与反洗钱工作存在的问题 目前邮政储蓄银行主要业务有：整存整取、零存整取、活期储 目前邮政储蓄银行主要业务有：整存整取、零存整取、活期储 蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网， 蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网， 通存通兑。邮政储蓄中间业务。包括代发工资、养老金：代理保险、 通存通兑。邮政储蓄中间业务。包括代发工资、养老金：代理保险、 国债、基金销售;代收费业务。邮政储蓄借记卡。具有存款、取款、 国债、基金销售;代收费业务。邮政储蓄借记卡。具有存款、取款、 转帐、借记功能，可在全国各家商业银行 ATM 机上进行交易。邮政汇 转帐、借记功能，可在全国各家商业银行 ATM 机上进行交易。邮政汇 兑业务;可实现异地同业资金汇兑。 兑业务;可实现异地同业资金汇兑。 邮政储蓄银行反洗钱存在问题 ;(一)邮政储蓄银行刚成立不 邮政储蓄银行反洗钱存在问题 ;(一)邮政储蓄银行刚成立不 久，人员受限制，而 《金融机构反洗钱规定》 久，人员受限制，而 《金融机构反洗钱规定》