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如何识别和防范非法集资 一、什么是非法集资？ 非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有关机关依法批准，向社会公 众筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征：1.未经有关部门依法批准或者 借用合法经营的形式吸收资金；2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径 向社会公开宣传；3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或 者给付回报；4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 二、非法集资活动有哪些常见种类和形式？ 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括 债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要有以下几种形式： 　　（1）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销 售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金； 　　（2）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金； 　　（3）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法 吸收资金； 　　（4）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务 为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金； 　　（5）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券 等方式非法吸收资金； 　　（6）不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式 非法吸收资金； 　　（7）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式 非法吸收资金； 　　（8）以投资入股的方式非法吸收资金； 　　（9）以委托理财的方式非法吸收资金； 　　（10）利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金； 　　（11）以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资； 　　（12）以发展农村连锁超市为名，采用召开 “招商会” “推介会”等方式， 以高息进行“借款”； 　　（13）以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资。 三、非法集资的常见手段有哪些？ 1.承诺高额回报 　　不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁” 的谎话，通过暴利引诱来许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资， 非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后， 便秘密转移资金或携款潜逃，使投资者遭受经济损失。 2.编造虚假项目 　　不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持 新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，把经营项目由传统的种植、养殖行 业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同 为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分 子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网 络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额的回报，欺骗社会公 众投资。 3.以虚假宣传造势 　　不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星 代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方 式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网 络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博 客、论坛等网络平台和 QQ、MSN 等即时通信工具，传播虚假信息，骗取社会公 众投资。一旦被查，这些不法分子便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网 站，携款潜逃。 4.近年，非法集资的手法花样翻新。公安机关在工作中发现有以下六种典 型手法：第一种是假冒民营银行，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政 策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，发售原始股或吸收存款。第 二种是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，或发售虚假的理财产 品，或虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。第三种是打着境外投 资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布 销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值 前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭 网站，携款逃匿。第四种是以“养老”的旗号，或以投资养老公寓、异地联合 安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”； 或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游等活动，引诱老年人投入资 金。第五种是以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念 币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定 时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。第六种是假借