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第一章 金融市场与金融工具 第一章 金融市场与金融工具 考情分析 本章主要讲述金融市场和金融工具的基本内容，传统金融市场及其工具、金融衍 生品市场及其工具以及我国的金融市场及其工具。从近三年的考题情况来看，本章考 题主要以单项选择题为主，考查金融市场的类型与功能、金融衍生品的概念、金融工 具的特点等。 考点结构图 考点精讲与真题解析 第一节 金融市场与金融工具概述 考点一 金融市场概述 金融市场是指有关主体，按照市场机制，从事货币资金融通、交易的场所或营运网络。它是 由不同市场 要素构成的相互联系、相互作用的有机整体，是各种金融交易及资金融通关系的总和。其性 质如表 1-1 所示。 金融（中级）讲义、真题、预测全攻略 12 表 1-1 金融市场的性质 要素 四个基本构成要素：金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介、金融市场价格。其中， 金融市 场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础 按交易标的物划分 货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场等 按交易中介划分 直接金融市场、间接金融市场 按交易程序划分 发行市场、流通市场 按有无固定场所划分 有形市场、无形市场 按本原和从属关系划分 传统金融市场、金融衍生品市场 结构 按地域范围划分 国内金融市场、国际金融市场 资金积聚功能 金融市场最基本的功能就是将众多分散的小额资金汇聚成能供社会再 生产使用的大额资金的集合 财富功能 金融市场为投资者提供了购买力的储存工具 风险分散功能 金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段 交易功能 规范的交易组织、交易规则和管理制度，使得金融市场工具大都具有较 高的流动性，能更加便捷地进行交易和支付 资源配置功能 金融市场能够将资源从低效率的部门转移到高效率的部门，从而使全社 会的经济资源得到更加有效的配置和利用 反映功能 金融市场能够及时而灵敏地反映各种经济状况，被看作是经济运行的 “晴雨表” 功能 宏观调控功能 金融市场是政府调控宏观经济运行的重要载体，为政策的执行提供了操 作平台 家庭 金融市场上主要的资金供应者 企业 （1）是金融市场运行的基础； （2 ）是重要的资金需求者和供给者； （3 ）是金融衍生品市场上重要的套期保值主体 政府 （1）通常是资金的需求者； （2 ）有时也会成为暂时的资金供应者 金融机构 （1）向社会吸收闲散资金； （2 ）向需要资金的部门提供资金。金融机构在金融市场上扮演着资金 需求者和资金供给者的双重身份 交易 主体 中央银行 （1）金融市场中重要的交易主体； （2 ）监管机构之一。中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位 【例 1-1 】将金融市场划分为直接金融市场和间接金融市场，是（ ）。（2011 年单选题） A ．按交易标的物划分 B．按地域范围划分 C ．按交易中介划分 D．按交易程序划分 【解析】C 按交易中介划分，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。 【例 1-2 】（ ）是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给 者的双重 身份。（2011 年单选题） A ．家庭 B．企业 C ．金融机构 D．政府 【解析】C 金融机构是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金 供给者的 双重身份。 第一章 金融市场与金融工具 13 【例 1-3 】（ ）是金融市场最基本的要素，是金融市场形成的基础。（2011 年多选题） A ．金融市场主体 B ．金融市场客体 C ．金融市场中介 D．金融市场价格 E ．金融市场范围 【解析】AB 金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素，是金融市场形成 的基础。 【例 1-4 】在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的 套期保值主 体的是（ ）。（2009 年单选题） A ．家庭 B．企业 C ．中央银行 D．政府 【解析】B 企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者，还是金融衍生品市 场上重要 的套期保值主体。 考点二 金融工具概述 金融工具概述如表 1-2 所示。 表 1-2 金融工具概述 定义 金融工具是指金融市场上的交易对象或交易标的物 期限性 金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，即