客户风险等级划分尽职调查表.pdfVIP

-- KYC客户风险等级划分尽职调查表 □个人客户 □公司客户 制表时间 客户名称 客户号（ CIF ） 一、以下内容是本行与客户初次建立业务关系（或提供一次性金融服务）时填写： （一）高风险类别 A 按客户所在地域因素 □ 1、国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区； □ 2、联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区； □ 3、缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区； □ 4 、贩毒、腐败或其他严重犯罪活动猖獗的国家或地区。 B 按客户身份因素 □ 1、被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止交易名单的； □ 2、被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的； □ 3、外国政要及其家庭成员，以及其他与之关系密切的人员。 （二）中风险类别 A 按客户所在地域因素 □ 1、被称为 “避税天堂 ”的国家或地区（离岸金融中心） ； □ 2 ；其他风险程度较高的国家或地区。 B 按客户身份因素 □ 1、客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性存在较为明显存在问题的； □ 2、客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符、存在疑点的； □ 3、多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息或代理人信息相同的； □4 、其他存在一定身份风险的（具有董事权、股东权的个人、未成年、无独立行为能力的残疾人等） 。 C 按行业因素 □ 1、娱乐服务行业； □ 2、典当与拍卖行业； □ 3、废品收购行业； □ 4 、艺术品收藏业； □ 5、未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的。 ( 三 ) 低风险类别 □ 1、在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区； □ 2、国家行政机关、军队、武警、公共教育机构、注册慈善机构等； □ 3、经营状况和形象良好的国有上市公司或行业领头企业； □ 4 、能够提供文件证明是国家或地方政策支持企业的； □ 5、身份相关资料齐全且在有效期内，符合开立个人结算帐户要求且无特殊身份的个人客户。 □高风险等级 □中风险等级 □低风险等级 经办 复核 高风险特殊审查 二、以下内容是客户关系存续期间进行重新识别时填写： -- -- （一）客户地域、行业、身份变化情况 1、发生以下变化的，应调入高风险等级 1）联合国等权威组织或国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区； 2 ）因涉嫌违法违规案件被国家有权机关列入犯罪嫌疑人或被金融监管部门通报予以关注的； 3 ）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的。 2、发生以下变化的，应调入中风险等级 1）因交易行为异常被各金融机构发函要求协助调查的； 2 ）办理业务所用的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的； 3 ）被本行转入个人睡眠户或对公久悬不动户的。 （二）客户交易情况 1、发生以下情况的，应调入高风险等级 1）客户与已知恐怖主义、外国政要、洗钱、欺诈等名单的个人或单位发生交易； 2 ）年度内被本行报送可疑交易累计达到三次以上 ( 含三次 ) 的客户。 2、发生以下情况的，应调入中风险等级 1）年度内被本行报送可疑交易的客户； 2 ）资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符且无合理解释的； 3 ）客户存在因知悉身份资料将被调查而中止交易行为的