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A 银行 B 分行员工内部案件防控管理研究 当前我国金融体制方面的改革逐渐深化 , 受到国内经济发展和行业发展的影 , 银行业面临的操作和信用风险不断加大 , 风险暴露也更多 , 使得银行内部和外部的案件频发 , 这不仅对银行的稳定性产生影响 , 也会在某种程度上限制银行对于经济的支持作用。在银行的日常业务开展和管理过程中 , 银行员工是重要的构成部分 , 他们身上所暴露出来的不少风险都会影响到银行的发展 , 继而对社会经济产生不良影响。近年来银行员工所引起的案件频发 , 让不少银行业的人士开始 关注银行员工案件防控管理的相关问题。本次研究过程中选择了 A 银行 B 分行 作为研究对象 , 在以往案件研究偏重理论的基础上 , 进一步将案件防控应用到银行实际工作中。 具体研究过程中主要分析了当前银行员工案件防控管理的研究背景、 研究价值和国内外研究现状 , 指出 A银行 B分行员工案件防控管理现存问题 , 并以数据挖 掘技术为基础 , 结合马斯洛需求层次理论、 目标管理理论和风险控制理论等理论 , 基于 Apriori 算法构建分析模型 , 具体围绕识别违规动机、匹配违规条件、评估违规概率、排查违规行为等方面 , 对 B 分行案件防控提出改进对策 , 并评估检测效果。通过本次研究主要得到以下结论 : 第一 , 国内外银行员工案件频发 , 也为银行带来了或多或少的不利影响 , 这些问题的出现引起了不少学者的关注 , 因此近几年的相关研究成果也慢慢增加。第二 ,A 银行 B 分行传统的员工案件防控制度体系不够完善 , 监督机制缺乏 , 控制渠道单一等 , 都导致 A 银行 B 分行出现了一些员工内部案件 , 而导致这些员工违规的动机主要是“不良嗜好、贪图享受、违规经 商、集资牟利、债务压力、低成就感”等。第三 , 按照识别违规动机、匹配违规条件、评估违规概率、排查违规行为的分析思路 , 梳理形成了一套能够增强案件防控效果的分析方法体系 , 实现案件主动防御、技防为主、群防群控、防治结合的工作目标。 第四 , 采用数据挖掘法和马斯洛需求层次理论分析本次 A 银行 B 分行员工案件控制措施实施的效果 , 基于 Apriori 算法设计数据挖掘系统 , 结果显示相关控制措施实施后员工的满意度和绩效水平都明显增加。 通过 A 银行 B 分行案件防控研究和实际策略应用 ,B 分行员工的激励效应显著改善 , 推动了组织目标和个人目标的一致性 ,B 分行员工案件风险发生数量明显降低 , 案件防控管理水平得到 较大提升。作为经济社会和金融领域的重要组成部分 , 银行案件的发生 , 不仅对于 银行会带来较大影响 , 而且对社会和金融秩序的稳定发展也会差生较大直接危害 和潜在压力 , 因此 , 本文研究过程和方法对于银行案件防控能够起到一定的促进 作用 , 同时对其他领域案件防控工作也能提供借鉴。