12 中央银行的金融监管.pdfVIP

第四篇 中央银行与金融监管 Financial Supervision by Central Bank 20世纪90年代以来爆发的金融危机 1991年，国际商业信贷银行倒闭 1992-1993年，欧洲金融市场动荡 1994年，墨西哥金融危机 1995年，巴林银行倒闭 1997年，东南亚金融危机 1998年，俄罗斯金融危机 1999年，巴西金融危机 2001 年，阿根廷金融危机 2007 年，美国次债危机 2009 年，希腊债务危机 中国银监会主席刘明康 从国外的巴林银行、安然公司, 到国内的中航油、国储铜事件, 无一例外地都付出了惨痛的代价。 2000 ，中科事件 2001 ，银广厦事件 2002 年，蓝田造假案 2004 年，中航油事件德隆事件 2005 年，国储铜事件 2002-2006 年，多起中行票据诈骗案 2007年股市违规事件 第十二章 中央银行的金融监管 第一节 中央银行金融监管概述 第二节 金融监管的目标与原则 第三节 金融监管的内容与方法 第四节 金融监管的类型与体制 第一节 中央银行金融监管概述  金融监管的含义 金融监督supervision 金融管理management 是指金融主管当局 是指金融主管当局依 对金融机构实施全 法对金融机构及其经 面的、经常性的检 营活动实行的领导、 查和督促，并以此 组织、协调和控制等 促使金融机构依法 一系列的活动 稳健地经营，安全 可靠和健康地发展 第一节 中央银行金融监管概述  金融监管的含义 金融监管是指中央银行当局依据国 家法律法规的授权对整个金融业实 施的监督和管理( 狭义) + 内部控制与稽核、同业自律性组织 的监管、社会中介组织的监管( 广义) 第一节 中央银行金融监管概述  金融监管的现代意义  一国政府根据经济金融体系稳定、有效运行的客观需 要以及经济主体的共同利益要求，通过中央银行或其 他金融监管机构依据法律准则和程序，对金融体系中 各金融主体和金融市场实行监督和管理，以维护债权 人的利益，约束债务人的行为，确保金融主体和金融 业务的公平竞争，促进金融业有序地运行和健康地发 展，实现推动经济发展和社会进步目标。 第一节 中央银行金融监管概述  金融监管的发展  1694年，英格兰银行成立  19世纪，英国连续发生了3次危机  19世纪后期到20世纪初期，美国连续爆发了4 次危机，成 立美联储体系  1929-1933年，资本主义世界大危机  20世纪70年代，布雷顿森林体系瓦解  1987年，国际清算银行通过 《巴塞尔资本协议》  1994年， 《巴塞尔协议》规定8% 的资本充足比例  2004 年， 《巴塞尔新资本协议》通过 @ 金融监管的必要性  金融业在国民经济中处于特殊 的重要地位  防范金融系统风险的需要  维护金融秩序,保护公平竞争， 提高金融效率的需要  是实施货币政策和金融调控的保障  金融监管的一般理论