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邮政现金管理服务方案 现金管理服务方案 一、内蒙邮政公司财务管理需求 （一）加快资金回流 目前，区邮政集团公司正处于战略结构调整期，对资金的需求量非常大。因此， 在资金管理上，提高公司的资金控制能力，减少资金沉淀，加快资金周转。 （二）资金管理精细化 邮政企业下设业务种类较多，资金类型需要细分管理，便于管理层面有针对性的 分析，制定科学的管理方法，促进邮政业务又快又好的发展。 二、邮储银行服务方案 （一）收入清分 实行收支两条线管理，对收入账户根据所属机构的层级关系，按其下级机构所属 地 （如市、县和支局等），以及所属资金性质 （如代理金融、速递、包裹函件、集邮 等），分别开设二、三级虚拟账薄，满足资金归集对收入资金的清分需求。 （二）预算管理 区公司能够设定下级机构预算定支额度，根据企业现金流入流出情况，确定账户 支控方式，设置下级账户指出上限，满足集团对下级账户资金安全控管的需求。 （三）帐实核对 设定应缴收入和实缴收入，及时反映所属机构未上缴收入和不同专业资金应缴实 缴情况，满足管理企业对下级账户收入完成情况进行核对的需求。 （四）额度管理 系统控制下级机构支出金额，设置单笔、日、月和不定期支付限额，设置限定和 限制划款对象，以及一定时间内预算定支额度，便于管理下级账户支付限额和资金流 出方向。 第 1 页第 1 页 邮政现金管理服务方案 （五）内部计价 下级归集到上级资金，或者下级借用上级资金，可按照预先设定的利率、计息方 式和计息周期，进行资金计价和利息再分配。 （六）实时查询 各级财务人员可通过企业网上银行及时查询账簿的归集和支出情况。 （七）收款管理 邮储银行营业网点与邮政企业匹配，针对企业大量的营收资金，提供多种收款方 式。 （八）对下级账户进行电子支付和监控 上级账户可通过网上银行发起指令，完成资金从指定账户对外支付。上级账户可 以从自己的账户对外支付，也可以对下级支出账户进行对外支付。 （九）电子回单 邮政公司处理完各项支付或收款业务之后，通过网上银行可提供电子回单下载或 打印功能。 三、现金管理服务方案设计 （一）采用账户集中管理形式 以区公司为独立核算单位，在同一结算账户下开设不同资金性质的虚拟账簿，满 足集团公司对资金类别、分成精细化管理的要求，在上下级账户之间建立归集关系， 实现区公司对下属各分、子公司资金的监控查询及其各个公司自主查询本公司账户资 金的运作情况。 （二）资金集中管理 资金统一归集到区公司账户进行统一管理。 第 2 页第 2 页 邮政现金管理服务方案 10001 邮政营收资 10000 金 盟市 1 10002 报刊资金 10003 集邮资金 10004 分销业务资 00001