银行卡及电子银行业务检查标准.pdfVIP

银行卡及电子银行业务检查标准 一、银行卡 （一）组织管理： 1、是否开展辖内培训工作。 标准：是否组织辖内员工开展培训工作， 若未开展要在工作底稿上予 以记录。 2 、是否及时转发省、市下发的银行卡文件，保管是否完善齐全。 标准：主管部门是否对银行卡各类文件、办事处每月通报进行存档。 3、是否开展银行卡自查自改工作。 标准：以检查文档为准。是否开展检查工作，若未开展要在工作底稿 上予以记录。 （二）目标管理： 1、是否及时分解银行卡经营管理目标。 标准：以联社文件或会议记录为准。 2 、是否制订本年度营销方案或计划。 标准：以相关文档资料为准。 （三）程序管理： 1、卡片的领用、保管、发放手续是否合规。 标准：开具盖有网点公章的领卡证明或介绍信，重空领用单、固定人 员领取，并登记《银行卡出入库登记簿》 。 2 、开卡、发卡手续及程序等是否合规。 标准： 1、单张开卡：是否对客户证件进行联网核查并做好记录；证 件是否有效； 是否留存有效证件复印件， 复印件上是否加盖联网核查 一致印章，与原件核对相符印章；是否填写开卡申请书；开立家园卡