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2016 年下半年反洗钱测试试题
8 、退保时候注意哪项不属于异常现象？ A
姓名：得分： A 投保半年后执意要求退保
一、单选题 (10 题，每题 2 分，共 20 分 ) B 退保时要求将保费退给第三方
1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构 C。 C 短期内分散投保、集中退保
A 自发行为 D 退保时强烈要求收取现金，并退给第三人
B 社会义务 9 、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施： D
C 法定义务 A 询问
D 自觉行为 B 查阅、复制
2 、以下活动可能存在洗钱行为。 D C 封存
A 伪造商业票据 D 针对人身的强制性措施
B 购买保险立即退保 10、反洗钱调查的基本原则不包括： C
C 货币走私 A 合法原则
D 以上都是 B 合理原则
3 、客户身份识别又称。 B C 公开原则
A 客户识别 D 效率原则
B 客户身份尽职调查
C 实名制 二、多选题（ 10 题，每题 3 分，共 30 分）
D 客户风险控制 1、洗钱的一般特征包括： ABD
4 、金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银 A 独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
行分支机构 ?B B 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程
A 可疑交易 的复杂性
B 有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动 C 洗钱的跨国性特征
及其他违法犯罪活动有关的 D 洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与事
C 大额交易 犯罪有关
D 怀疑客户属于美国制裁名单 2 、洗钱的三个阶段包括： ACE
5 、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构， A 放置阶段
中国人民银行可以： A B 处置阶段
A 责令限期改正 C 离析阶段
B 处二十万元以上五十万元以下罚款 D 分析阶段
C 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 E 融合阶段
员，处五万元以上十万元以下罚款 3 、洗钱的主要方式包括： ABCDE
D 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 A 利用金融机构 B 投资办产业
员，处五万元以上二十万元以下罚款 C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的
6 、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面 限制
的情况，中国人民银行及其分支机构可以： C D 通过市场的商品交易活动
A 通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估
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