机关服务企业年外汇产品演示.pptxVIP

应对全球危机挑战 共谋银企合作双赢;前言;常用的出口类国际贸易融资产品; 1、打包贷款 打包贷款的期限：打包贷款期限为放款之日起至信用证有效期后一个 月，最长不超过一年。 打包贷款金额一般为信用证金额的80%。;2、发票融资 约定以赊销的方式（T/T）进行结算，备货出运后，可将商业发票以及其他商业单据（如海运提单等）提交工商银行，发票上加注应收账款收款权让渡给工商银行,工商银行据此提供短期外币融资。 发票融资金额一般为对外索偿额的80%。 融资期限按正常收汇期确定，最长不超过180天。;3、出口托收押汇 在出口跟单托收项下办理交单后，在收到进口商付款之前，办理出口托收押汇融资。 融资比例一般为对外索偿额的80%。 融资期限按正常收汇期确定，最长不超过180天。 ;4、信用证项下出口押汇与出口贴现 出口押汇业务是指银行有追索权地对信用证项下出口单据（包括即期单据和远期未承兑/承诺付款单据）进行的融资。 出口贴现业务是指银行有追索权地对出口信用证项下已经开证(保兑)银行承兑/承诺付款的远期单据进行的融资。 ;信用证条件： 1、信用证未限制其他银行为议付行； 2、开证行（保兑行）在我行的代理行授信额度充足； 3、信用证项下单据不存在不符点;或单据虽存在不符点但单据已被开证行（保兑行）明确书面同意接受。 符合以上条件的出口押汇和出口贴现不占用客户授信额度，占用代理行授信额度。 不符合上述条件的出口押汇与贴现占用客户授信。 ;5、福费廷 在远期信用证项下交单后，收到开证行承兑电文，为公司提供无追索权的福费廷融资。 特点：银行无追索权；可以在融资结汇时出具出口收汇核销专用联，加快出口退税速度；是远期信用证项下的融资；公司无需评级授信。 ;国际贸易融资的优点; 主要的进口类国际贸易融资产品：进口开证、进口TT融资、进口押汇、各类海外代付、保函、提货担保、提单背书等。;1、进口开证 A、代理行网络广泛，速度快，可实???到达全球； B、我行资信好，市值排名全球第一大银行，信用证接受程度高； C、可办理的信用证种类丰富，除普通的即期、远期信用证外，还有迟期付款信用证、买方远期信用证等；;2、进口TT融资 在货到付款TT结算方式下，企业提供进口报关单、进口贸易合同、商业发票、运输单据等相关资料，我行提供外币融资并对外付款。 我行办理的进口T/T融资业务具有还款期限灵活、价格优等优点。可以满足企业的外汇资金周转需求，及时对外履行付款义务。 融资期限最长120天。 ;3、进口押汇 分为进口信用证押汇和进口代收押汇。进口押汇指我行开立的信用证以及在我行办理的进口代收业务，当企业需要对外支付款项时，我行提供短期外币融资并对外付款的行为。 工商银行进口押汇业务手续简便、还款期限灵活，可以满足企业的资金周转需求，及时对外履行付款义务 。 融资期限最长120天。;4、海外代付 分为进口TT代付、进口信用证代付、进口代收代付。与前面所述进口TT融资、进口押汇的区别在于代付业务是国外银行提供的融资。 优点：当国外融资价格优于国内价格或国内市场外汇资金紧缺时，可以取得相对低廉的融资利率。 缺点：根据中国外汇法规要求，90天以上海外代付列入外债管理，因此融资期限一般控制在90天以内。另外最近所得税管理办法要求，国外银行从中国取得融资利息收入需缴纳7%-10%不等的所得税，外国银行会将这部分成本转稼给国内进口商。;5、对外保函 分为非融资类保函和融资保函。非融资类保函主要有付款保函、预付款保函、投标保函、履约保函等；融资保函指借款保函。 非融资类保函保证金收取比例：A+级客户收取10%（含）以上的保证金；A级客户收取20%（含）以上的保证金；A-级客户收取30%（含）以上的保证金 。 非融资类保函手续费按保函有效余额按季收取，其中：付款保函0.2%，投标保函0.1%，预付款保函和履约保函为0.15%。 ;外汇交易类产品; 我行可办理一年以内的多种期限的远期结售汇业务，期限有7天、20天和1个月、2个月至12个月共14个期限。 远期结售汇需缴纳履约保证金比例：6个月以内（含）3％；6个月以上－1年以内（含）