证券股份有限公司柜台市场产品及发行人评审管理办法模版.docVIP

PAGE / NUMPAGES **证券股份有限公司 柜台*场产品及发行人评估管理办法 (2016年11月修订) 总则 为规范公司柜台*场产品业务, 依据有关《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司柜台*场管理办法(试行)》等法规规范和公司《**证券股份有限公司柜台*场业务管理办法》、《**证券股份有限公司代销销售金融产品管理办法》其及有关制度，特拟定本办法。 本办法适用于公司柜台*场上架产品以及产品发行人的风险评估。依据有关“标准统一、分类管理、内外结合”的原则，通过建立产品发行人准入管理机制和对产品综合风险评估，为投资者提供不同品种、不同风险等级的产品。 产品风险及发行人等级标准 柜台*场产品依据有关产品来源不同，分为外部代销金融产品和内部直销金融产品。外部代销金融产品是指除**证券股份有限公司以外的机构作为金融产品发行人而发行的金融产品，包括**证券股份有限公司子公司发行的产品；内部直销金融产品是指**证券股份有限公司作为金融产品发行人而发行的金融产品。 柜台产品的发行人评估等级分为5级，分别为AAAAA、AAAA、AAA、AA、A级，等级越高代表发行人资质越高。 柜台产品的风险等级分为5级，分别为高风险、中高风险、中风险、中低风险、低风险。 产品发行人评估 符合以下条件之一的柜台产品，可免除发行人评估。 内部直销金融产品可免除发行人评估。 外部代销非公募金融产品符合